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[判断题]

以个人名义代客理财或违规代客办理重要业务、代客保管重要物品的,给予记大过至撤职处分;情节严重的,给予开除处分。()

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第1题
根据《广东华兴银行营运条线员工行为管理工作指引》,营运人员严禁违规代客办理申请、购买、签收、
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第2题
下列属于法律法规中程序性规定范畴的是()。A.不得进行洗钱活动B.法律、法规要求所有经营性、生产性

下列属于法律法规中程序性规定范畴的是()。

A.不得进行洗钱活动

B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格

D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则

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第3题
为了调查当前人们是否具备基础的理财投资知识,某机构列举了20个理财产品,随机在某办公大厦里抽取40位上班人士,这些人的文化程度都在大专以上。调查结果显示,多数人只了解3到5个理财产品,极少数人了解10个以上,甚至有人一个都不知道。其中“证券投资基金”的认知率最高,40个人中有30个知道,21个人稍微有些了解,12个人曾购买;“东方之珠代客理财”所有人都不知道。20个理财产品的整体认知率只有5%。该机构由此得出,当前人们几乎不具备基础的理财投资知识。”以下哪项如果为真,最能对该机构的结论构成质疑?()

A.该机构选取的40位调查者均没有研究生学历

B.该机构选取的20个理财产品的收益率都较低

C.专业的理财投资人员都不知道“东方之珠代客理财”

D.该机构选取的20个理财产品不具有代表性

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第4题
“代客理财投资”科目用于核算和反映本行将募集的担险理财资金对外进行的投资情况。()
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第5题
常见的行业内代销金融产品禁止性行为包括()。

A.飞单(向我司客户销售非我司重点代销私募产品)

B.夸大宣传、虚假宣传

C.滥发朋友圈

D.代客理财操作基金账户的申赎、买卖

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第6题
运营商不准利用恶意代客办理携号转网、恶意代客申诉等各种方式,妨碍、破坏其他电信业务经营者携号转网服务正常运行。()
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第7题
商业银行的业务主要有()。 ①吸收存款;②发行纸币;③发放贷款;④代客结算A.①③④B.①②③C.①②④D.①②③④

商业银行的业务主要有()。

①吸收存款;

②发行纸币;

③发放贷款;

④代客结算

A.①③④

B.①②③

C.①②④

D.①②③④

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第8题
代理营业机构经邮储银行委托,可以代理经营下列商业银行业务()。

A.吸收本外币储蓄存款;办理国内外汇兑业务

B.从事银行卡(借记卡)业务;受理信用卡还款业务

C.受理电子银行业务(含自助银行业务、短信服务)基于邮储银行系统的代收付业务

D.代理发行、兑付政府债券;提供个人存款证明服务

E.代理销售保险、基金、个人理财、资产管理计划产品及其他金融产品;受理第三方存管业务;邮储银行委托的其他业务

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第9题
以下何种情况下,不能减免衍生产品交易初始合格金融质押品或存续期合格金融质押品追加()。
A、客户、产品匹配度评估结果符合我行合格金融质押品减免标准,且经审批同意

B、交易拟支用额度有抵押、质押风险缓释要求,或保证人为行内评级6级(含)以上的非小企业客户,且风险缓释要求已全额落实,并经审批同意

C、该交易对客户在我行办理的其他业务有套期保值效果,且通过了套保认定

D、该交易为无客户信用风险敞口、且资金不能提前支取的代客资金管理类衍生产品交易(如结构性存款业务)

E、以上情况均可减免

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第10题
按照《证券法》的规定,证券公司可以通过从事()和证券资产管理业务,以自己的名义或代其客户进行证券投资。

A.债券交易业务

B.投资银行业务

C.证券经纪业务

D.证券自营业务

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第11题
《铁路运输收入管理规程》规定,车站对按军运后付办理的客货运输,应使用专用()和“军运后付货票”。

A.代用票

B.客票

C.车票

D.客杂

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