商业银行在代销产品准入管理,应当()
A.原则上由总行承担审批职责,并以书面形式对分支机构代销产品范围进行明确授权
B.对拟代销产品开展尽职调查,不得仅以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据
C.对代销产品进行风险评价,风险评级结果与合作机构不一致的,采用对应较低风险等级的评级结果
D.代销经合作机构确认合规并列入总行合作机构审批名单的机构发行的金融产品
A.原则上由总行承担审批职责,并以书面形式对分支机构代销产品范围进行明确授权
B.对拟代销产品开展尽职调查,不得仅以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据
C.对代销产品进行风险评价,风险评级结果与合作机构不一致的,采用对应较低风险等级的评级结果
D.代销经合作机构确认合规并列入总行合作机构审批名单的机构发行的金融产品
A.等同于
B.不低于
C.高于
D.低于
A.合作机构管理
B.代销产品准入管理
C.销售管理
D.投诉和应急处理
E.信息披露与保密管理
A.商业银行应当依法妥善保管与代销业务有关的各种文档(含录音录像文件),如实记载向客户推介、销售产品的情况。
B.未经授权或超越授权范围开展代销业务,假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品,或在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料。
C.商业银行应当加强员工行为管理,对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示。
D.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。
A.代销产品存续期内,商业银行应当督促合作机构按照规定,及时、准确、完整地向客户披露代销产品投资运作情况、风险状况和对投资者权益或者投资收益有重大影响的风险事件等信息。
B.商业银行应当依法履行客户信息保密义务,防止客户信息被不当使用。与合作机构共享客户信息的,应当事先以醒目方式征得客户书面同意或者通过电子方式确认,并要求合作机构履行客户信息保密义务。
C.由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品。
D.商业银行代销政府债券和实物贵金属,按照有关规定执行即可。
A.法律
B.中国人民银行
C.行政法规
D.国务院金融监督管理机构
A.技术实力
B.服务质量
C.业务合规
D.机构声誉
E.市场占有