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[主观题]

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,下列说法错误的是()。 A.商业银行应当明确

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,下列说法错误的是()。

A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产晶销售和服务人员可以直接为其提供服务

C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D.如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

答案
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B
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条的规定,客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

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第1题
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是:()
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是:()

A.应区分理财顾问服务于一般性业务咨询活动

B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法

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第2题
关于理财销售人员资质,以下不正确的是()。

A.理财销售人员必须是获得我行“个人投资产品销售资格”的理财经理(私人银行客户经理除外)、投资顾问和网点营业机构管理人员

B.理财销售人员由总行个人数字金融部统认证。未获得销售资格的人员不得向投资者进行任何形式的产品介绍、风险揭示、办理中购赎同业务等产品销售活动

C.各级销售机构必须在理财专区或公示栏公示具有银行理财产品销售资质的客户经理及其可以销售的投资产品范围

D.销售专区内应设置销售人员工作牌,摆放在明显位置;公示牌的内容应包含:销售人员照片、所属分支机构、姓名、员工号、销告资格证书及编号等信息

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第3题
理财业务的出发点是()。

A.理财产品开发

B.业务人员管理

C.理财产品销售

D.客户需求

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第4题
网点低柜人员从事理财产品销售的,应取得本行个人理财产品有关业务上岗资格。()
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第5题
商业银行综合理财服务流程管理内容()。

A.业务人员管理

B.理财产品开发

C.理财产品销售

D.客户需求调查

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第6题
商业银行综合理财服务流程管理内容()。

A.业务人员管理

B.理财产品销售

C.客户需求调查

D.理财产品开发

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第7题
个人理财产品销售人员实行持证上岗制度。凡取得()均可从事个人理财产品销售工作。

A.尽职调查表

B.理财产品协议

C.个人投资者风险承受能力评估问卷

D.理财产品及风险和客户权益说明书

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第8题
各分行个人金融部应定期组织相关部门对本行理财产品销售人员进行风险控制检查和监督,检查内容包括下列方面()。
各分行个人金融部应定期组织相关部门对本行理财产品销售人员进行风险控制检查和监督,检查内容包括下列方面()。

A.销售人员的操守

B.销售人员的胜任能力

C.理财产品销售的合规性

D.理财产品销售的规范性

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第9题
个人客户银行理财产品销售是指营销人员将邮储银行开发设计的理财产品向个人客户进行()等活动行为。

A.宣传推介

B.办理申购

C.办理赎回

D.监督

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第10题
各级行销售管理部门对个人理财产品销售人员可采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法。()
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第11题
商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。

A.10

B.20

C.15

D.5

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