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[单选题]

以下哪个开户特征不属于电信诈骗涉及的银行卡相关的异常开户特点?()

A.开户时间集中

B.开户地点集中

C.开户金额大

D.身份证为异地

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第1题
开户时,多张银行卡存在共同的异常开户特点(多为“卡贩子”开户),如开户时间、地点、网点比较集中,身份证为异地、偏远山区、老人等;或者陪同或指使他人开户。这类开户行为属于()。

A.疑似传销

B.疑似诈骗

C.疑似走私

D.疑似套现

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第2题
营业网点在电信网络诈骗专项治理工作中有以下工作职责()

A.从严从紧严把开户关

B.常态化开展涉案风险排查

C.客户异议处置

D.持续加强反诈宣传

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第3题
关于加强个人开户尽职调查,以下说法错误的是()

A.出现异常开户情形的,网点可根据客户风险状况,延长开户审查期限,一般为五个工作日

B.出现异常开户情形的,网点可上门核实,或要求客户提供开户合理用途的证明材料

C.网点须落实谁的客户谁负责

D.目前受理的开户业务,如后期发生电信网络诈骗或网络赌博,被反诈联席办或人行通报的,将追究开户尽职调查落实不到位的责任

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第4题
已发现有电信诈骗嫌疑的,应进行强化的真实性核实,存在利用他人身份信息开户并恶意欺诈疑点的,应采取()等必要措施

A.中止服务

B.终止服务

C.冻结账户

D.停止自助交易

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第5题
各机构要高度关注一定时期内频繁或集中出现的对公账户开户行为,对相关账户存在共同特征的,如发现()等信息近似或相同的情况,应及时开展强化的尽职调查,认真核实客户开户意愿和账户用途

A.客户住所

B.企业注册地

C.企业高管人员

D.预留联系方式

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第6题
为防范涉嫌非法集资类业务,建议银行高度关注以下情况()。

A.注册资本与交易量严重不符的公司

B.以外地身份证在本地开户并发生大量交易的个人客户

C.有明显人群特征的人员集中开户、转账、汇款情况

D.集中购买国债

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第7题
涉及外币的对私活期一本通存入、对私定期存款开户、对私定期一本通开户、银行卡定期现金存款、银行卡活期转账,交易流程与本币一致()
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第8题
以下哪种情形开户无需经过省行审批()

A.股权或者控制权结构异常复杂

B.受益所有人涉及非居民且涉及洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区等高风险情形

C.个体工商户

D.受益所有人信息不完整或者无法核实的

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第9题
联通公众现场开户菜单中,可办理携号转网的号码不能包含以下哪个特点()。

A.本地号码

B.在用号码

C.宽带号码

D.异网号码

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