A.遵守反洗钱法律法规、监管规定及各项内部反洗钱制度
B.参加反洗钱培训和反洗钱宣传活动
C.从事反洗钱工作的人员在其职责范围内履行反洗钱义务
D.合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,根据公司洗钱风险报告路径以及可疑交易报告流程及时进行报告
下面哪些属于客户部门(岗)主要职责?()
A、受理客户信贷业务的申请,进行贷前调查和评估
B、组织开展对企业客户信用等级的初评
C、信贷业务经有权审批人审批后,与客户签订信贷合同
D、负责贷款风险分类的认定
E、依照信贷管理内部控制制度,拟定辖内信贷管理实施细则,并负责组织实施
F、负责相关信贷业务报表的初始统计分析与上报;
A.考虑是否存在舞弊风险因素
B.考虑在实施分析程序时发现的异常关系或偏离预期的关系
C.考虑客户承接或续约过程中获取的信息
D.询问管理层针对舞弊风险设计的内部控制
A.本机构经营规模和业务特征
B.本机构业务规模和经营特征
C.上级机构经营规模和业务特征
D.上级机构业务规模和经营特征
A.明确相关部门或人员的职责,制定并实施有效的工作督办机制
B.评估内部评级体系及相关支持体系的适用性和有效性,测试内部评级结果的可靠性
C.负责审批并落实客户信用等级评定工作的工具、标准、制度和系统
D.配备充足的资源以满足开发、推广、运行和维护客户评级体系的需要
E.监测评级体系的表现及风险预测能力,定期听取关于评级体系表现及改进情况的汇报
A.经营行客户经理应录入必要信息和现金流预测结果
B.经客户部门负责人确认后,提交上级行风险管理部门进行审核
C.对实行了风险经理派驻制的分支机构,派驻的风险经理从属于派驻行风险管理部门,进行逐笔审核后,交派驻行风险管理部门负责人确认
D.要求各级行风险管理部门建立逐级审核机制
A.考虑是否存在舞弊风险因素
B.考虑在实施分析程序时发现的异常关系或偏离预期的关系
C.考虑客户承接或续约过程中获取的信息
D.询问管理层针对舞弊风险设计的内部控制
E.询问了解治理层如何监督管理层
A.自动对风险等级较高的客户进行交易限制
B.有效运用评估结果,区分不同风险情况开展业务
C.及时调整风险状况及所对应的风险控制措施
D.实时将自评估结果反馈至各业务部门
A.保障措施
B.岗位操作程序
C.应急预案管理
D.应急指挥机构和职责
A.①②③④
B.①③②④
C.③①④②
D.③①②④