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[多选题]

甲,某支行个人客户经理,使用CIIS系统后未签退,某房地产公司派驻该支行的工作人员利用其用户违规查询客户信用报告,并造成客户信息泄露。支行领导知晓该用户存在无业务背景查询后,并未采取措施给予阻止。事后,上级行给予甲违规积分2分,核减绩效工资1000元;对该行个贷经理进行告诫谈话,给予员工违规积分2分,核减绩效工资800元;对分管副行长进行告诫谈话,给予员工违规积分2分,核减绩效工资1000元。请问应依据《员工违规行为处理规定(2014年版)》中哪些规定对甲的主管领导进行了上述处罚?()

A.第五十三条“对已发现的违规行为、事故或案件、风险事件暴露的问题,未及时整改或采取措施”

B.第一百五十三条“违规下载、存储、传输、使用、对外提供本行的计算机软件、电子文档资料、客户资料等我行信息”

C.第六十五条“突发事件发生后,未按要求报告或漏报、瞒报”

D.第一百五十六条“对已发生失泄密事件未采取补救措施或隐瞒不报”

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第1题
在使用CIIS系统过程中,如CIIS系统提示某客户等级为“禁入类”或“关注类”,应委婉予以拒贷,不允许告知客户拒贷信息来源。()
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第2题
下列商户进件流程正确的是()

A.支行客户经理收集审核资料→在商户管理系统录入并提交商户信息→支行个人客户部门负责人审核→网点负责人审核→分行审核完成后提交流程至支行客户经理补充已用印协议

B.支行客户经理收集审核资料→支行个人客户部门负责人审核→网点负责人审核

C.支行客户经理收集审核资料→支行个人客户部门负责人审核→网点负责人审核→分行审核完成后提交流程至支行客户经理补充已用印协议

D.支行客户经理收集审核资料→在商户管理系统录入并提交商户信息→网点负责人审核→分行审核完成后提交流程至支行客户经理补充已用印协议

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第3题
以下哪些客户是工行严禁发卡客户?()

A.营业执照未正常年检的单位

B.列进我行

C.IIS系统“禁进类”的单位客户 C列进我行 CIIS系统“禁进类”和“关注类〞和有其他不良信用记录的个人的

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第4题
甲企业在某支行贷款,客户经理小王和小张因客观情况,无法双人同时开展贷后检查,正确的做法是:()。

A.小王自己去,回来后让小张在贷后检查报告上共同签字。

B.小张按规定频次自己去,无需让小王在贷后检查报告上签字。

C.因无法同时去,干脆不去了。

D.小张、小王分别实施贷后检查,缩短检查间隔,加大贷后检查频次。

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第5题
甲,某分行个人客户经理,在办理汽车分期业务中查询、打印了客户的信用报告,并留存了客户的身份证复印件。甲未及时将打印和留存的客户信用报告和身份证复印件归档,造成汽车经销商派驻人员趁机窃取了客户信息。给予甲违规积分2分,核减绩效工资1000元。请问应依据《员工违规行为处理规定(2014年版)》中哪些规定对甲进行了上述处罚?()

A.第一百五十六条“遗失国家秘密、本行商业秘密载体”

B.第一百八十七条“伪造、变造客户资料”

C.第一百零七条“未按规定保管和使用客户资料”

D.第一百五十四条“其他违反客户信用信息管理规定”

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第6题
相关部门使用CIIS系统信息时,要获得管理信息部门授权,并规范应用,防止出现()、()CIIS系统信息的情况。

A.保存

B.违规

C.滥用

D.使用

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第7题
客户王某到某支行办理短期存款业务,支行客户经理刘某向客户推荐了期交保险产品,并承诺可随用随取,该客户经理营销方式值得学习()
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第8题
个人金融信息查询规定,各分支行负责人有权对本机构客户信息进行查询,客户经理有权对自身管户的账户进行查询。()
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第9题
个人征信审核用户应为()​

A.客户经理​

B.所属业务机构负责人​

C.分管零售、风险或运营的负责人​

D.社区和小微支行负责人​

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第10题
甲,某分行个人客户经理,在办理汽车分期业务中查询、打印了客户的信用报告,并留存了客户的身份证复印件。甲未及时将打印和留存的客户信用报告和身份证复印件归档,造成汽车经销商派驻人员趁机窃取了客户信息。给予甲违规积分2分,核减绩效工资1000元。请问甲违反了《员工行为禁止规定》中的什么规定?()

A.第七十七条“严禁擅自对行内信息系统进行非授权访问,以及为非授权访问提供便利”

B.第六十条“严禁违规查询、下载、复印、保存、变更、删除我行系统信息和客户信息”

C.第六十八条“严禁违规出租、出借员工本人账户(卡)代客户办理业务”

D.第十四条“严禁利用职位便利或本行资源、信息等为本人或他人谋取利益”

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第11题
CFE系统2011版定位为操作型客户关系管理系统,供个人客户经理、低柜柜员等一线营销人员使用。()
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