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[主观题]

办理漫游汇款汇出业务,柜员应认真审核以下内容()。

办理漫游汇款汇出业务,柜员应认真审核以下内容()。

A.汇款人名称、申请人证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符

B.代理他人汇款的是否出示代理人及汇款人身份证件,是否将代理人姓名、身份证件类型、发证机关和证件号码、联系方式填写在申请书背面

C.金额、币种与收到的现金或转账凭证是否相符

D.款项从单位银行结算账户转出、收款人为个人的,汇款用途是否明确,是否符合《人民币银行结算账户管理办法》等规章制度的规定

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第1题
柜员受理漫游汇款汇出、兑付或退汇业务,必须审核客户提交的有效身份证件。()
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第2题
漫游汇款的退汇业务()。
漫游汇款的退汇业务()。

A.可以受理原汇款人代理人的申请办理

B.只能受理原汇款人本人的申请办理

C.受理行需留存汇款人身份证复印件

D.受理行需审核是否本行汇出,尚未兑付

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第3题
客户手持外币现钞办理境内汇出汇款业务,柜员应先将现钞存入账户,再转账汇出。()不得将现金转成待销账或者将待销账转成现金,以避免漏报送外币现钞信息。()
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第4题
漫游汇款,柜员必须依据客户填写的漫游汇款申请书录入汇出、兑付或退汇信息。()
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第5题
柜员通过同一购物车办理多笔业务时,若其中某一笔支取现金类交易失败,后续业务应()处理。

A.柜员应查看后续续存/现金汇款(汇出)交易是否和该笔交易存在关联关系,并判断是否继续处理,避免出现“账户虚存”问题

B.无须关注,继续处理

C.失败业务如与后续业务相关联,则应将后续关联业务删除

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第6题
我行在受理客户提交的汇出国际汇款业务时,经审核业务资料无误后,经办柜员应在核心银行系统内选择055472-汇款提示交易,录入相关的信息。()
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第7题
个人外汇汇出汇款(SWIFT境外)业务处理流程()。①如果该网点会计没有外汇汇款权限,则网点编制特种转账借方凭证(二借一贷),启7002交易借记“2AABBBBBBBBB27309900800034代理收款户”﹔贷记“2AABBBBBBBBB31400000800400支行内往来应付户”(凭证种类选特种1003—特种转账借方凭证),同时在特种转账借方凭证右上角上注明销账编号,并加盖业务用公章后连同所附凭证、汇款申请书等内部传递至支行。汇款申请书客户联及支取(转账)凭证客户回单联交客户收执。②柜员审核无误后,客户现汇汇款时,柜员启动“5106银行卡转账”或“1123活期一本通支取”将需汇出的外汇款项挂在“2AABBBBBBBBB27309900800034代理收款户”。(打印转账借贷方凭证)。③客户填写《境外汇款申请书》,并提供本人有效身份证件原件及复印件,汇款金额,以及按照外汇管理规定需提交的材料等。

A.①-②-③

B.①-③-②

C.③-②-①

D.②-①-③

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第8题
办理外汇汇出汇款业务应遵循“先扣款,后汇出”的原则。()
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第9题
柜员要以()为依据办理业务,认真审核其真实性、合法性,并根据所办理业务的性质加盖有关印章及柜

柜员要以()为依据办理业务,认真审核其真实性、合法性,并根据所办理业务的性质加盖有关印章及柜员名章。

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第10题
速汇通业务若原汇出账户出现已销户等特殊情况,或为现金汇款退汇,退汇资金入原汇出机构()账户挂账,汇出机构应在退汇后24小时内及时通知客户办理退汇解付。

A.待处理结算款项

B.其他应收款

C.其他应付款

D.应解汇款

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第11题
漫游汇款兑付金额可以不为原汇出金额。()
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