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[判断题]

行在政银易企通账户风险防范业务功能试运行基础上,新增了工商数据查询功能,账户监测查询功能新增五个指标(股东关联企业情况、相似住所关联企业情况、法人关联账户情况、股东关联账户情况、账户开变销情况)供使用参考。()

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第1题
柜面通业务资金清算使用的账户为()

A.农商银行在村镇银行开立的同业户

B.村镇银行在农商银行开立的清算户

C.人行备付金账户

D.农信银清算账户

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第2题
监测结果提供近3个月广东省工商注册登记数据或e路通系统中近3个月基本存款账户开户、变更、销户记录。银行在e路通系统录入企业相关信息并使用账户监测功能,根据监测结果自行识别、判断企业异常账户行为。()
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第3题
银行在贸易项下风险参与业务中可扮演的角色包括()。
银行在贸易项下风险参与业务中可扮演的角色包括()。

A.通知行

B.偿付行

C.风险参与银行

D.风险被参与银行

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第4题
普通应收款链申报需由经营单位撰写《易企银(应收款链)平台业务方案》,重点介绍客户基本情况、上下游企业合作情况与结算方式、应收款链平台业务合作方案、风险管控措施等。()
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第5题
网点应密切关注账户风险防范业务功能上线后舆情信息,若企业被列入灰名单或者可疑企业名单则拒绝开户。()
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第6题
经办行在办理进口信用证业务时应注意防范以下风险院欺诈风险、信用风险、操作风险。()
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第7题
签订协定存款合同后,银行在基本存款账户或一般存款账户上开立协定存款账户,这个账户具有()双重功能

A.结算

B.贷款

C.临时存款

D.协定存款

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第8题
某公用事业单位,前期已在我行开立基本账户,因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银(证书版),网点在为该客户办理企网过程中,下列描述正确的是().
某公用事业单位,前期已在我行开立基本账户,因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银(证书版),网点在为该客户办理企网过程中,下列描述正确的是().

A.开户网点应查询客户的反洗钱风险分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。

B.开户网点应查询客户的信用评价分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。

C.若该单位为二类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能

D.若该单位为三类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能

E.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请,不需客户提供附加的说明材料和证明材料。

F.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,应向开户行提供说明材料及相关证明材料,说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要合理性。

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第9题
银行在现有个人银行账户基础上,增加银行账户种类,将个人账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类,银行可为Ⅲ类账户提供以下服务()。

A.存、取款现金业务

B.购买投资理财产品

C.转账支付

D.限定金额的消费和缴费支付

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第10题
为防范风险,系统增加了对1814交易账户开户证件号与外管局业务参号所对应的证件号进行比对的功能,如两个证件号不相同,则系统会提示证件号不匹配,但仍可以继续交易。因此当系统提示证件号码不匹配时,柜员应认真复核录入的业务参号等信息是否正确,确认无误后再继续操作。()
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