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[判断题]

在未经授权的情况下,职员不得超越本职业务和职权范围从事经营活动,职员须严格执行公司颁布的各项制度。当认为公司制度不适用时,应及时向上司或制定和解释该制度的部门反映,但在制度修订前无须按原制度执行。公司鼓励职员就工作充分发表意见或提出合理化建议()

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第1题
除本职日常业务外,未经公司授权或批准,员工不得从事下列哪些活动()

A.以公司名义进行考察

B.以公司名义提供担保

C.以公司名义提供证明

D.以公司名义对新闻媒介发表意见

E.代表公司出席公众活动

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第2题
关于公司担保业务内部控制,下列说法对的有()。

A.公司应当建立担保授权和审批制度,规定担保业务授权批准方式、权限、程序、责任和有关控制办法,在授权范畴内进行审批,不得超越权限审批

B.公司应当采用合法有效办法加强对子公司担保业务统一监控。公司内设机构未经授权不得办理担保业务

C.公司为关联方提供担保,与关联方存在经济利益或近亲属关系关于人员在评估与审批环节应当回避

D.被担保人规定变更担保事项,公司应当重新履行调查评估与审批程序

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第3题
以下关于舆情处置工作,表述错误的是:()。

A.未经批准、授权,任何人不得对外发布与舆情相关的内容或对事件进行评论

B.对外回应不得超越口径的内容和发布范围

C.不得在微博、微信等社会化媒体发布敏感信息、保密信息

D.为了配合机构客户尽调,可以直接提供内部掌握的文件、资料及数据

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第4题
有下列行为之一的,应确定为重大违规行为:

A.超越授权范围从事经营活动的

B.继续经营已被监管机构责令停办或取消业务的

C.超越授权权限签署法律性文件的

D.未经授权擅自增加或撤销营业机构的

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第5题
不得私自篡改、违法使用消费者个人金融信息,不得在未经消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息()
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第6题
下列不属于商业银行内部流程因素造成的代理业务操作风险的是()。

A.通过代理收付款进行洗钱活动

B.销售时进行不恰当的广告和不真实的宣传,错误和误导销售

C.超越委托范围办理业务

D.未经授权或超过授权擅自进行交易

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第7题
商业银行对其业务职能部门和分支机构授权应遵循以下原则:()。

A.应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理水平,风险控制能力,主要负责人业绩等,实行区别授权。

B.应在法定经营范围内,对其业务职能部门和分支机构实行逐级。

C.在不造成风险的情况下,对授权可灵活处理,受权人可自主决定适当超越授权范围。

D.应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理业绩,风险状况,授权制度执行情况及主要负责人任职情况,及时调整授权。

E.业务职能部门和分支机构超越授权,应视越权行为性质和所造成的经济损失,追究主要负责人及直接责任人相应的责任。

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第8题
因业务需要进行客户敏感数据查询操作时,必须确保所有查询操作行为经过客户授权,并留存授权记录,禁止在未经用户授权的情况下进行查询操作。授权记录至少保留()年。

A.六

B.五

C.三

D.四

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第9题
关于客户信息保护以下说法不正确的是()

A.为储户保密是银行办理储蓄业务的原则

B.除客户本人及有权机关外,银行不得对外向任何其他人提供客户信息

C.银行各级员工不得利用本职便利,查询客户信息或资料另作他用

D.如行长授权,柜员可以为大客户查询他人客户信息

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第10题
正确的授权审批是销货业务中重要的内部控制措施。审计人员应当关注以下四个关键点上的审批程序。其中,()的目的是防止因审批人员决策失误而造成严重损失

A.在销货发生之前,赊销经过正确批准

B.非经正当审批,不得发出货物

C.销售价格、条件、运费、折扣必须经过审批

D.审批应在授权范围内进行,不得超越审批权限

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第11题
下列说法中,错误的是()

A.严禁非客户本人办理银行卡重置密码业务

B.严禁在办理授信业务时借贷搭售、浮利分费

C.可以未经客户授权的情况下擅自查询及使用客户征信信息

D.严禁柜员临时离柜不签退终端画面

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