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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

沃德客户经理应了解客户()、()、()等

A.风险偏好

B.其他选项均不正确

C.理财经历

D.理财需求

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ACD

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第1题
云策平台作为沃云运营后台,用于经营管理支撑、品牌营销支撑,提供数据及业务支撑能力,为不同角色的使用者(多云客户、客户经理、支撑经理、最终客户、运营人员、运维人员、数据分析人员)等提供简单易用的操作。()此题为判断题(对,错)。
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第2题
下列关于客户风险评级职责分工的说法不正确的是()。

A.网点柜员、大堂经理等应在日常工作中切实履行客户身份识别义务,收集客户风险信息,及时反馈评级人员

B.客户经理无须配合评级人员做好对分管客户和账户的尽职调查工作

C.评级人员应履行客户身份识别义务和充分了解客户风险信息,在系统初评的基础上,确定客户洗钱风险等级,做好风险客户的强化尽职调查和交易监控工作

D.总行电子银行部负责提出自助银行、网银、掌易行、佟掌柜收单等电子银行风险客户的控制措施需求

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第3题
客户经理依托自有资源及合作伙伴资源,通过客户拜访、需求调研、主动推荐等方式,主动了解集团客户当前的行业信息化现状、规划、问题、动向,收集整理形成客户商机清单。()
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第4题
客户开通沃云A或沃云T账户后不能自助开通订购云产品,需要通过客户经理账户帮客户进行产品订购。()
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第5题
寻找客户需求的做法中不恰当的有()。

A.客户经理提出的每个问题要有针对性

B.熟悉客户年龄、个人情况、产品适用人群等

C.从客户的言谈举止中找出客户的需求

D.拜访客户之后,再试图了解客户

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第6题
以下哪种角色负责了解与项目招标、投标、评标相关的一切信息:客户真实投资预算、客户评标“决策链”、评分原则/评分表、竞争对手信息等,购买招标文件()。

A.产品经理

B.投标经理

C.客户经理

D.商法经理

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第7题
账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则,对客户应履行下列哪些职责()。

A.进行实地调查

B.撰写调查报告

C.对实地调查的情况及报告的真实性负责

D.对账户资料的合规性以及真实性负责

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第8题
开户调查是指开户行根据“了解你的客户”的原则,对具备开户资格的单位,由()通过实地调查或电话查询等多种方式对开户申请单位充分进行核实,并向工商行政管理等主管部门以及出具证明文件的机构核实单位客户所提交证明文件的真实性。

A.前台柜员

B.业务主管

C.中心处理员

D.客户经理

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第9题
沃德客户使用智慧网盾安全认证工具的最大转账限额为()。

A.100万

B.500万

C.1000万

D.5000万

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第10题
客户经理负责对企业客户进行详尽的尽职调查,主要包括以下方面()

A.多渠道地了解和搜集客户的基本信息及证明文件,方式包括上门拜访、网络搜寻、同业了解等

B.了解客户的背景,法人有无犯罪记录、资金来源和用途的合法合规性

C.考虑到客户的惯常居所或营业地点,如果其为异地客户或不在我行服务区域内,询问客户在本行开户原因

D.开户行为企业开立基本存款账户的,应与企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并将相关音频、视频等工作记录视同开户资料予以保管

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第11题
沃德客户持有“智慧网盾”安全认证工具的最大转账限额为()。

A.100万

B.500万

C.1000万

D.5000万

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