题目内容
（请给出正确答案）
A.商户设置为低收单扣率收费类型。 例如，超市百货类、涉农物资类等
B.由传统POS机具套现逐渐向使用聚 合支付、条码支付方式转变
C.商户收款后资金流入团伙控制的个 人账户，有时发生分拆交易情况，单笔金额接近 网上银行单笔交易限额
D.商户入网后，一段时间内交易规模持 续增加，明显超出商户经营背景
答案
A、商户设置为低收单扣率收费类型。 例如，超市百货类、涉农物资类等
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A.套现交易涉及套现商户账户、团伙控 制的个人账户、信用卡持有人账户三类
B.商户资金来源为POS收单或非银行支 付机构转入款项，无其他收入来源
C.商户由代办机构统一办理工商注册、 银行开户以及POS机具申请
D.一段时间内连续发生多笔金额相同的 收款交易，每笔交易间隔时间极短
A.多个公司账户和个人账户疑似被同一 团伙控制，身份信息相同或相似
B.账户开立后会进行测试性交易
C.个人客户身份资料显示无固定职业或 收入不高，个人身份与其账户实际交易规模不符
D.开户网点集中在火车站周边等交通便 利区域、城乡结合部等城市管理薄弱区域或银行 网点密集区域
A.个人客户多为青年、中年男性，身份 集中在大学生、务工人员、务农人员、自由职业者
B.公司名称多含科技、网络、信息、电 子、贸易、人力资源、计算、云等字眼
C.团伙非法获取多名个人信息用于注册 空壳公司或开立人头账户
D.留存的联系方式、地址等信息虚假
A.多个公司账户和个人账户疑似被同一 团伙控制，身份信息相同或相似
B.单笔交易金额具有规律性，过渡诈骗 资金时可见构造性金额
C.个人客户身份资料显示无固定职业或 收入不高，个人身份与其账户实际交易规模不符
D.团伙公司和个人在多家银行开立多个 账户，往往存在异地开户现象
A.以亲属或关系密切人名义存款、 投资、投保、消费、开立保管箱业务等
B.存在刻意掩饰、隐瞒真实身份 的行为
C.一段时间（例如，半年、一年）内通 过柜面或ATM自助设备存入现金，累计存现金额较大，与其身份和职业背景不符
D.国家机关、国有企业、事业单位、人 民团体领导干部、相关工作人员及其亲属和关系 密切的人员
A.疑似传销
B.疑似集资
C.疑似诈骗
D.疑似套现
A.外部人员骗取贷款
B.网上银行诈骗，电话银行诈骗，电信诈骗
C.盗取银行卡及pos机套现等行为
D.外部人员毁坏自助设备等行为
E.银行员工未充分履行工作职责，未发现外部人员骗贷
