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[单选题]

客户经理现场调查应对法人客户主要生产经营场所或项目建设场所进行实地考察,现场验证有关客户资料,调查客户()和财务状况,与客户负责人或授权人就客户生产经营情况和申请业务进行面对面的直接沟通,取得第一手调查资料。

A.生产经营情况

B.企业法人资料

C.企业股东资料

D.企业位置

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第1题
经营行客户经理应对法人客户进行定期的现场检查。对法人客户,信用等级为BB级、B级、C级的贷款客户至少每()进行一次贷后检查。

A.月

B.季

C.半年

D.年

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第2题
客户经理应根据调查情况填写授信申报书,企事业法人财务指标分析:包括近两年资产负债变动情况以及偿债能力营运能力()(成立不足两年的客户分析成立以来年度财务状况)。

A.盈利能力

B.市场情况

C.生产经营情况

D.公关能力

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第3题
客户提出支用申请后,客户经理应对借款用途是否真实合理,客户经营(或借款人家庭)变动情况,还款能力变动情况、担保变动情况进行调查。调查方式可采取()

A.仅现场调查

B.仅非现场调查

C.现场调查和非现场调查

D.现场调查或非现场调查

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第4题
以下属于前台业务主管职责的是()

A.负责确认现场调查主协办客户经理人员

B.负责对客户经理提交的资料及调查报告、承兑业务申请书进行复核,提出复核意见

C.负责对客户经理签约前提条件落实、合同条款谈判、签约等工作进行监督管理;负责核实承兑条件落实情况

D.负责对客户风险预警及解除风险预警申请进行复核,并监督客户经理应对风险行动方案的执行情况

E.负责承兑业务还款提示、垫款催收等工作

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第5题
客户经理负责对企业客户进行详尽的尽职调查,主要包括以下方面()

A.多渠道地了解和搜集客户的基本信息及证明文件,方式包括上门拜访、网络搜寻、同业了解等

B.了解客户的背景,法人有无犯罪记录、资金来源和用途的合法合规性

C.考虑到客户的惯常居所或营业地点,如果其为异地客户或不在我行服务区域内,询问客户在本行开户原因

D.开户行为企业开立基本存款账户的,应与企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并将相关音频、视频等工作记录视同开户资料予以保管

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第6题
经营行客户经理对信用等级在AAA-以下、BBB-(不含)以上的法人客户至少每半年进行一次现场检查()
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第7题
经营行客户经理对信用等级在AAA£­以下、BBB£­(含)以上的法人客户至少()进行一次现场检查。

A.每月

B.每季

C.每半年

D.每年

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第8题
与客户开展业务合作前,客户经理应根据监管机构和我行《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》等相关规定,开展()客户身份识别及尽职调查,确认客户身份信息真实、准确,且符合监管机构相关规定

A.实际控制人

B.法人

C.股东

D.受益所有人

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第9题
开户前客户经理应按照“()”的原则,掌握单位的基本经营情况和开户目的等事项,审查单位身份证明文件、法人身份证件、开户授权书等

A.了解你的客户

B.认知你的客户

C.核实你的客户

D.调查你的客户

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第10题
根据《中小企业信贷工厂授后管理办法(2019年版)》在授后管理过程中、()应对客户洗钱风险进行总体学控,负责客户尽职调查,开展交易监控,按照反洗钱关于客户重检的工作要求,对客户进行定期重检和触发式重检。

A.网点主任

B.南批人

C.支行行长

D.客户经理

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