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[主观题]

商业银行在给集团客户授信时,应当注意防范集团客户内部关联方之间()的风险。对于集团客户内部

商业银行在给集团客户授信时,应当注意防范集团客户内部关联方之间()的风险。对于集团客户内部直接控股或间接控股关联方之间(),商业银行应严格审核其资信情况,并严格控制。

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第1题
商业银行在给集团客户授信前,应査询(),防止对集团客户过度授信
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第2题
农村信用社(商业银行)在给集团客户授信前,防止对集团客户过度授信。应查询集团客户的哪些信息?

农村信用社(商业银行)在给集团客户授信前,防止对集团客户过度授信。应查询集团客户的哪些信息?

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第3题
商业银行在对集团客户授信时,应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料,包括但不限于集团客户各成员的名称、相互之间的关联关系、组织机构代码、法定代表人及证件、实际控制人及证件、注册地、注册资本、主营业务、股权结构、高级管理人员情况、财务状况、重大资产项目、担保情况和重大诉讼情况以及在其他金融机构授信情况等()
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第4题
当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时,商业银行分散风险应采取 的措施不包括()
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第5题
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(中国银监会令2010年第4号)规定:计算授信余额时,可扣除客户提供的保证金存款及质押的银行存单和国债金额。()
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第6题
关于商业银行中间业务的内部控制,以下不正确的是()。
A.开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权,建立并落实相关的规章制度和操作规程,按委托人指令办理业务,防范或有负债风险

B.商业银行发行贷记卡,应当在全行统一的授信管理原则下,建立客户信用评价标准和方法,对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查,确定客户的信用额度,并严格按照授权进行审批

C.商业银行受理银行卡存取款或转账业务,应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施,防止持卡人利用银行卡进行违法活动

D.商业银行认为有必要的可与贷记卡持卡人对账,防范恶意透支等风险

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第7题
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有哪些特征的商业银行的企事业法
人授信对象?

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第8题
依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,下列关于关联方说法正确的是()。

A.商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%

B.商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%

C.商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%

D.计算授信余额时,不可以扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额

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第9题
根据《中国银行业监督管理委员会关于修改<商业银行集团客户授信业务风险管理指引>的决定》(中国银行业监督管理委员会令2010年第4号),计算授信余额时,可扣除客户提供的保证金存款及质押的银行存单和国债金额。()此题为判断题(对,错)。
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第10题
商业银行应对集团客户实行统一授信,但不能对集团客户内部各个授信对象设定最高授信额度。()
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