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[判断题]

我行工作中的间接是指授信调查人员通过有效手段从客户之外的第三方包括政府有关部门金融同中介机构客户上下游企业、公开媒体等获取客户的有关信息()

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第1题
()是指火查人员通过火灾调查访问,找到目击者和知情人,从而更加有效的搜集火场证据和线索的工作

A.火灾调查

B.事故调查

C.火场勘查

D.现场勘查

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第2题
以下哪些可作为授信调查人员进行间接调查的主要辅助工具()
以下哪些可作为授信调查人员进行间接调查的主要辅助工具()

A.农业银行信贷管理系统

B.人民银行信贷登记咨询系统

C.企业会计结算系统

D.工商、税务、海关、国土等部分相关资料

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第3题
我行客户经理在实际工作中,应当承担以下反洗钱职责()

A.履行客户尽职调查

B.按规定协助调查可疑交易

C.协助本机构反洗钱岗位人员做好客户洗钱风险等级管理、客户基本信息更新、可疑情况分析排查等工作

D.牵头开展内部反洗钱培训,组织开展对外反洗钱宣传

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第4题
为全面控制单一法人或单一集团的各类风险敞口,直接或间接承担信用风险、投资风险与声誉风险的各类理财产品需统一纳入我行授信审批管理。()
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第5题
询问法的优点是信息()来自于被调查者,消除调查人员主观因素的影响。

A.直接

B.间接

C.通过媒体

D.通过组织

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第6题
根据授信工作尽职调查管理规程规定,授信调查应实地调查和非实地调查相结合。其中,实地调查包括现场会谈、实地考察等形式,非实地调查是指通过电话询问、短信交流或客户来行面谈等方式对客户的还款能力、还款意愿进行调查判断。()此题为判断题(对,错)。
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第7题
在受理客户提出的授信业务申请时,各分支行通过间接调查的方式,收集有关授信信息资料采取的方法有()。

A.信贷系统、人民银行企业征信系统及有关信贷档案,了解申请人及保证人用信状况及用信记录

B.通过最高人民法院的中国执行信息公开网、“法媒银·失信被执行人曝光台”等外部网站查询客户是否为失信被执行人

C.通过到工商、税务、海关、国土等有关行政主管机关以及行业协会、会计师事务所、评估机构等社会中介机构查询,核对客户提供资料的真实性

D.通过对申请人及保证人上下游企业(包括主要供应商和主要客户)和竞争对手咨询,侧面了解客户的实力、生产、经营、信用、同业地位等状况

E.通过收集报刊、杂志、电视、广播、互联网等公开媒体上有关申请人和保证人的报道,获取间接信息等

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第8题
测验内容效度是指测验题目对所测内容范围的代表程度。 根据上述定义,下列行为属于对内容效度考查的是()。

A.某高校为了评估教师的教学质量,在学生中开展了一次对任课教师的问卷调查,调查的内容很广泛,包括教学方法、教学态度、教师着装、教学语言等

B.为了考查期中考试内容的难易程度是否合适,王老师调查了20个学生,发现学生普遍反映这次考试偏难

C.为了考查竞争激烈的高考是否有效,有关单位对升入大学的考生进行了跟踪调查,看他们是否能很好地适应大学学习

D. 全国统一的项目管理师资格考试今年新增加了一些考试要点,国家组织了专门人员对新增加后的考试内容进行评估,看其是否真正考到了实际工作中该考的内容

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第9题
测验的内容效度,是指测验题目对所测内容范围的代表程度。根据上述定义,下列行为属于对内容效度的考查的是()。

A.某高校为了评估教师的教学质量,在学生中开展了一次对任课教师的问卷调查,调查的内容很广泛,包括教学方法、教学态度、教师着装、教学语言等

B.为了考查期中考试试题的难易程度是否合适,王老师调查了20个学生,发现学生普遍反映这次考试偏难

C.为了考查竞争激烈的高考是否有效,有关单位对升入大学的考生进行了跟踪调查,看他们是否能很好地适应大学学习

D.全国统一的项目管理师资格考试今年新增加了一些考试要点,国家组织了专门人员对新增加后的考试内容进行评估,看其是否真正考到了实际工作中该考的内容

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第10题
依据《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主,间接
调查为辅。()

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