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[判断题]

如事务所函证同一客户在同一机构开立的多个账户,且被询证账户的预留印鉴不同,若所询证账户其中之一为扣款账户,经办行可校验扣款账户预留银行签章后回复()

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第1题
资产托管客户授权开户发起机构代表其在我行同一分行辖内首次开立资产托管银行账户时,须提供全套开户资料,并向开户机构提交通用资料备案申请函申请备案。()
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第2题
基层营业机构应通过风险预警系统加强对同一客户号下开立多个个人银行结算账户情况的监测,对于累计()户以上的客户,分行应将相关账户作为重点监测对象。

A.10

B.5

C.8

D.15

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第3题
贷款业务中,对于首次放款的客户,在放款时由系统根据客户号联动开立贷款账号,贷款账号的归属机构为()。
A、发起放款的客户经理的归属机构

B、放款入账账号的归属机构

C、客户号的归属机构

D、如放款入账账号与发起放款的客户经理在同一分行,为放款入账账号的归属机构;如放款入账账号与发起放款的客户经理不在同一分行,为发起放款的客户经理的归属机构

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第4题
ABC会计师事务所审计甲公司2019年度财务报告,审计工作底稿中与函证相关部分内容摘录如下: (1)填写美国客户寄发询证函时,以甲公司应收账款账面人民币金额填列。 (2)甲公司在工商银行开立纳税专用账户,审计项目组认为该..

ABC会计师事务所审计甲公司2019年度财务报告,审计工作底稿中与函证相关部分内容摘录如下: (1)填写美国客户寄发询证函时,以甲公司应收账款账面人民币金额填列。 (2)甲公司在工商银行开立纳税专用账户,审计项目组认为该账户重大错报风险很低且余额不大,未对该账户实施函证程序,且在工作底稿中对相应的情况进行了记录。 (3)审计项目组成员填写银行存款询证函时,按甲公司银行存款日记账余额填列。 (4)由于应收账款函证客户较多,由甲公司业务员填写后交由注册会计师,注册会计师亲自寄发应收账款询证函。 (5)审计项目组对应收账款采用积极式函证方式,收到的回函显示,被询证者均在“金额无误”处盖章。注册会计师据此确认应收账款已获取充分、适当的审计证据。 要求:针对(1)至(5)项,逐项指出,审计项目组的做法是否恰当,若不恰当,请简要说明理由。

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第5题
同一客户编号在同一营业机构只能开立一个一本通主账户。()
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第6题
开立保证金账户的客户应在我行开立有银行结算账户。同一客户可根据业务需要开立一个或多个保证金账户。()
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第7题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:单位客户存在以下异常情形的,开户行应采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户()。

A.同一企业短期内销户重开

B.同一企业开立多个银行结算账户

C.同一授权经办人为多个企业办理开户

D.同一授权经办人为多个企业办理结算业务

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第8题
客户结算账户开户机构与代发机构不为同一机构,例如客户在A支行开立结算账户,在B支行使用暂记户签约代发业务,则视同该客户在B支行为无结算户代发单位。()
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第9题
存在异常开户情形的,开户行应当按照反洗钱等规定延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户。异常开户情形包括但不限于以下情况:()。

A.新客户(非存量客户)开立账户,但客户提供的联系地址与注册或登记地址不同的

B.开立基本存款账户,但企业注册日期和开户日期时间间隔超过6个月的

C.同一企业短期内销户重开的

D.同一企业开立多个银行结算账户的

E.同一授权经办人为多个企业办理开户的

F.监管要求加强账户核实,或开户行认为客户存在风险隐患的

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第10题
为防范冒用他人证件开立银行账户事件,各金融机构应通过系统对多个客户留存()的情况进行筛查、提示和分析。

A.无联系方式

B.不同联系方式

C.同一联系方式

D.不同住址

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第11题
存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起3个工作日后,方可办理付款业务。但()除外。

A.注册验资的临时存款账户转为基本存款账户

B.单位客户在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立的银行结算账户

C.因借款转存开立的一般存款账户

D.总行级重点客户在我行开立的基本存款账户

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