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[主观题]

对于零售个人版授信客户,在开立企业账户时,无需再次进行上门尽调,尽调报告和经营场所照片(可

用授信调查时的照片)仍需提供,报告中的门头照可用信贷系统额度详情页面截图作为代替,以证明开户人和实际经营企业关系()

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第1题
为防范客户欺诈风险,在办理对公开户业务中,需开户时重点关注的风险客户是()。

A.当地宗教管理局

B.我行授信企业郑州宇通其上游客户

C.外地一家房地产公司在河南开立结算账户

D.本行办公楼前的一家物业公司

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第2题
对于在开立企业结算账户的同时申请开通企业电子银行业务的客户,客户无需另行提供基础证件资料,只需填写相关表格并提供经办人、操作员身份证件资料,并在申请表上进行标注。()
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第3题
()是指客户因在本行办理票据承兑、信用证、保函、信贷等授信业务,在本行开立的,用于存入和支取保证资金,以保障银行权益账户。

A.单位专用存款账户

B.单位保证金账户

C.单位基本存款账户

D.单位贷款专户

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第4题
授信业务存续期内,客户经理要对客户在本行开立的所有账户资金使用情况进行监管,对一次性出款()以上的收款人及资金用途做好记录。

A.100万元

B.50万元

C.10万元

D.1万元

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第5题
托管客户在开立结算账户(包括托管账户)时关联的客户号,仍然是以客户()设置的对公客户号。

A.统一社会信用代码

B.企业代码

C.组织机构代码证编号

D.机构信用代码

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第6题
同一客户在邮政储蓄机构只能开立一个Ⅰ类户,对于在邮政储蓄机构已开立过Ⅰ类户的,再新开立个人结算账户时,只能开立Ⅱ类户或Ⅲ类户,且其本人名下Ⅱ类户、Ⅲ类户数量原则上分别不得超过()

A.3个

B.4个

C.5个

D.6个

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第7题
柜员小明为某企业开立单位银行结算账户时,通过网络查询客户联系方式未果,遂直接拨打客户在开立申请书上填写的联系方式进行电话核实,核实无误后马上为客户办理开户手续。()
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第8题
“阳光e微贷”产品适用于已在光大银行开立结算账户,历史结算交易正常,资信状况良好,符合光大银行授信政策要求,有补充短期流动资金需求的对公法人客户。()
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第9题
个人客户可在福建省农村信用社()办理网上银行注册手续,企业客户在福建省农村信用社()办理注册手续。

A.任一营业网点,任一营业网点

B.任一营业网点,账户开立网点

C.账户开立网点,任一营业网点

D.账户开立网点,账户开立网点

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第10题
对于新开客户,若开立账户时无法完成受益所有人各项识别工作的,仍然可以开户,也无需采取风险控制措施,只要在一个月完成身份识别即可()
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第11题
企业客户用于支付工资款项的付款账户必须为该客户在我行开立的基本账户。()
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