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[主观题]

以下业务中,需要要客户身份证件进行联网核查的有()

以下业务中,需要要客户身份证件进行联网核查的有()

A.单位开立、变更、撤销人民币单位银行结算账户及变更客户预留印鉴。

B.个人开立、变更、撤销个人银行结算账户、个人储蓄账户业务;批量开立的个人银行结算账户激活业务;

C.个人账户挂失、个人账户密码修改、重置业务。

D.个人申请签发银行本、汇票业务及支票、本票、汇票持票人为个人的提示付款业务。

E.个人汇兑业务(含上海地区个人贷记业务)。

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第1题
以下______情况下,应要求客户出具辅助身份证明材料。

A.通过有效身份证件无法准确识别客户身份的

B.无法机读的二代身份证或临时身份证的

C.联网核查结果不一致,也无法确定为虚假证件的

D.按照具体业务办理规定需要提供辅助证明材料的

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第2题
营业机构在履行客户身份识别义务时,发现下列()情况时,应当提交可疑交易报告。
营业机构在履行客户身份识别义务时,发现下列()情况时,应当提交可疑交易报告。

A.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名、账号和汇款人住所及其相关替代信息的。

C.客户办理大额现金存取业务,只核对了身份证件,没有进行联网核查的。

D.采取必要措施后,怀疑先前客户提供的身份资料的真实性、有效性、完整性的。

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第3题
某日柜面经理陈某在没有客户办理业务的情况下,采用手工输入身份证号码的方式,对客户束某的身份信息进行了三次联网核查,五日后,柜面经理陈某对束某又进行了一次联网核查;一日后柜面经理陈某对客户束某又进行了两次违规联网核查。柜面基尼陈某共计违规联网核查6次。支行财会运营部发现该情况后勒令其将柜面经理银箱、重空上缴后待岗反省。陈某意识到问题的严重性后如实反映了查询的真实原因。束某时期微信某一群聊成员,群聊是要去晒出各自的身份证,因束某说起身份证遗失,陈某根据掌握的身份证信息金项链数次查询,并用手机拍照后在群内上传。以下说法中正确的是()。

A.临柜人员分解客户要求打印出客户信息,如客户未将打印件带走,柜员可先带客户妥善保管

B.柜面在办理应联网核查身份证件的业务时,须通过机读并联网核查身份证

C.办理业务过程中应严防工作便利拍摄交易截图、传票影像等情形,有需要记录的客户信息可以抄写传输

D.对于无法机读的二代身份证或临时身份证,除应进行人行核查外还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份

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第4题
经办网点受理客户正式挂失时,应按规定对其身份证件进行联网核查,并由核查人员在居民身份证复印件上注明核查情况并签章(签名或盖章,下同)。对已在本网点联网核查过且其身份证信息未变化的客户可不再联网核查,也无需再注明核查情况。()
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第5题
根据联网核查应急预案内容,若人行系统故障,分行无法使用客户身份识别功能进行联网核查,则业务应急处理包括()。

A.应将客户证件正反面复印留存。客户证件复印件作为业务办理凭证附件纳入会计档案保存

B.如客户出示的是第二代居民身份证,分行可使用第二代身份阅读器进行证件真伪鉴别

C.对于因系统控制必须在交易流程中联网核查通过后方可继续办理的业务,在人行系统故障期间,需做好客户解释工作,待交行联网核查系统恢复后再行办理相关业务

D.难以确定客户出示身份证件真伪的,分行可拒绝为客户办理业务

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第6题
无折续存视同一次性交易业务,无折续存的现金或票据兑付金额超过()以上的,还需客户提供有效身份证件,进行联网核查并留存客户身份证件复印件。
无折续存视同一次性交易业务,无折续存的现金或票据兑付金额超过()以上的,还需客户提供有效身份证件,进行联网核查并留存客户身份证件复印件。

A、10000元

B、10000元(含1万元)

C、20000元

D、A、B都对

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第7题
无折续存超过10000(含10000)的现金或票据兑付金额10000元(含10000元)以上的,还需客户提供有效身份证件,进行联网核查并留存客户身份证件复印件。委托他人办理的,还需提供代理人身份证件,并在个人业务凭证相应位置填写代理人证件类型及号码。()
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第8题
客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对()和()的身份证件或者其他身份证明文件进行核

客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对()和()的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

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第9题
对不同的业务系统中的客户信息进行查询、汇总、统计,以满足客户管理及()工作的需要。

A.尽职调查

B.黑名单管理

C.资金查询

D.联网核查

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第10题
《晋商银行储蓄业务管理办法》规定,为自然人客户办理人民币单笔()或者外币等值1万美元(含)以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件,并通过第二代居民身份证阅读机具和中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行证件鉴别与身份核查操作

A.10万元(含)以上

B.5万元(含)以上

C.20万元(含)以上

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第11题
办理借记卡特殊业务,按照《特殊业务信息核对表》进行信息核对时,以下说法正确的是()。
办理借记卡特殊业务,按照《特殊业务信息核对表》进行信息核对时,以下说法正确的是()。

A.核对表中必查项两项都核对无误,再答对选查项中至少2项,方可办理业务

B.需要进行信息核对的特殊业务有换卡、密码修改、重写磁

C.原发卡行当场不能核实持卡人身份的,应在7日内进行调查核实后为其办理

D.核对表不对客户公开,由经办人员询问客户后,记录核对结果

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