下列哪一项符合1999年我国《银行卡业务管理办法》设定的风险控制指标?()
A.持卡人卢某单笔透支3万元
B.赵某无综合授信额度可参照单位甲,月透支余额11万元
C.王某持保证金为10万元的外币卡,透支8万元
D.张某持准借贷记卡透支达到70天
A.固定POS机
B.移动POS机
C.带硬件加密功能的电话支付终端
D.自助柜员机(ATM)
E.存取款一体机(CRM)
A.客户提交的有效证件、挂失回单是否真实、有效,齐全
B.以转账方式销户时,转入账号是否与客户提供的一致
C.销户过程中是否有断开的情况,银行卡介质是否有销卡
D.单位卡销户时转入账号是否其单位基本账户
B.商业银行发行贷记卡,应当在全行统一的授信管理原则下,建立客户信用评价标准和方法,对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查,确定客户的信用额度,并严格按照授权进行审批
C.商业银行受理银行卡存取款或转账业务,应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施,防止持卡人利用银行卡进行违法活动
D.商业银行认为有必要的可与贷记卡持卡人对账,防范恶意透支等风险