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[单选题]

个人存款人由他人代理()时,信用社应同时核对代理人和存款人的有效身份证件,并登记代理人的姓名、联系方式以及有效身份证件种类、号码,代理现金支取的,还应留存代理人和存款人有效身份证件复印件作记账凭证附件。

A.现金取款单笔金额人民币2万元、外币等值2千美元以上,或转账取款单笔金额人民币5万元、外币等值1万美元以上

B.现金取款单笔金额人民币5万元、外币等值1万美元以上,或转账取款单笔金额人民币10万元、外币等值2万美元以上

C.现金取款单笔金额人民币1万元、外币等值1千美元以上,或转账取款单笔金额人民币5万元、外币等值1万美元以上

D.现金取款单笔金额人民币10万元、外币等值2万美元以上,或转账取款单笔金额人民币20万元、外币等值3万美元以上

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第1题
39个人银行账户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万美元(含)以上现金取款业务的,如果代理人因合理理由无法提供存款人本人有效身份证件时,还需说明原因,留存代理人有效身份证件的复印件或者影印件作交易凭证附件()
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第2题
由他人代理办理开户业务的,农商银行可根据自身()、存款人身份信息核验方式及风险等级,审慎确定代理开立的个人银行账户功能

A.资产情况

B.负债情况

C.业务种类

D.风险管理水平1

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第3题
个人银行账户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万美元(含)以上现金取款业务的,如果代理人因合理理由无法提供存款人本人有效身份证件时,还需说明原因,留存代理人有效身份证件的复印件或者影印件作交易凭证附件。()此题为判断题(对,错)。
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第4题
个人银行账户由他人代理办理单笔人民币5万元(含)以上的现金支取或人民币200万元(含)以上的转账支付,须依据我行《大额支付交易确认制度》与存款人本人核实确认并留存核实记录。()
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第5题
自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万美元 (含)以上现金存款业务,应()。(1

A.只要带了代理人身份证原件的,则无需留存身份证复印件或影印件

B.如果代理人因合理理由无法提供存款人本人有效身份证件时,应留存代理人有效身份证件的复印件或影印件

C.带了存款人本人和代理人身份证件原件的,还需留存代理人身份证件复印件或影印件

D.以上均不正确

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第6题
以下对广东农村信用社个人通知存款销户的业务受理描述错误的是()

A.指引客户提供销户定期存单,对大额取现的必须提交存款人有效身份证件,代理取款的还应同时提交代理人有效身份证件

B.提示客户若要获得通知存款的息率,须先到营业网点约定取款通知,按开户时的产品天数提前向信用社建立通知约定

C.转账销户的,提供转入账户,客户需在业务交易单(带回单联)背面“客户姓名“、“账号“中填写转入账户的信息

D.提供营业执照、组织机构代码证原件及复印件

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第7题
个人客户办理贵金属业务应本人办理,不能由他人代理()
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第8题
客户由他人代理办理业务的,金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记()
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第9题
客户由他人代理办理业务的,金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证件进行()。

A.确认

B.确认并留存

C.核对

D.核对并登记

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第10题
开立个人银行账户时,符合条件的,可以由他人代理办理,但代理开户的账户支取条件必须为“凭密码支取”。()
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