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题目内容（请给出正确答案）

[判断题]

向普通投资者提供投资顾问服务产品，应当根据投资者的风险承受能力等级与投资顾问服务产品的风险等级相匹配的原则，对投资者提出适当性匹配意见，履行适当性义务。（)

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第1题

关于投资者适当性管理，以下哪些说法正确（）

A．经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断B．向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务C．向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见D．向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

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第2题

经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的基本信息、财务状况、投资目标等信息（）

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第3题

经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门

的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。()

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第4题

我公司关于投资顾问业务适当性管理，下列说法正确的是（）

A．个人投资者以其本人名义开立的证券账户及资金账户资产总额不低于人民币5万元。机构投资者无资产条件限制B．证券投资顾问签约服务的风险等级为R3，投资品种为股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种，投资期限为0-1年及以上C．若客户满足适当性三项匹配要求可以申请服务，并签署《适当性匹配意见确认书》D．若客户不满足适当性三项匹配要求，但客户本人主动要求申请定制的，在确认其不属于风险承受能力最低类别投资者后，应当进行特别的风险警示，客户仍坚持购买的，需签署《产品或服务风险警示及投资者确认书》后方可向其提供投资顾问业务服务

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第5题

投资顾问是向投资者提供证券投资建议服务。（）此题为判断题(对，错)。

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第6题

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是（）。 A.商业银行应当明确

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是（）。

A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产晶销售和服务人员可以直接为其提供服务

C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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第7题

销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有（)。Ⅰ.可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ.可能直接导致超过原始本金损失的事项Ⅲ.因经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要事由Ⅳ.投资者适当性匹配意见

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第8题

经营机构向自然人投资者销售产品或提供服务时，应当了解投资者的下列信息（）

A．姓名、住址、职业、年龄、联系方式等基本信息

B．收入来源及数额，资产和债务等财务状况

C．诚信记录

D．投资期限、品种、期望收益等投资目标

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第9题

分支机构向投资者提供的产品或服务，其服务的期限、品种或风险等级与投资者风险承受能力不相匹配的,投资者经风险警示后仍坚持购买该产品或接受服务的,分支机构应当要求其签署（）,承诺自行承担投资风险

A.风险告知和适当性匹配结果

B.产品或服务不适当警示确认书

C.投资者风险承受能力评估结果确认书

D.投资者风险承受能力等级调整申请书

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第10题

下面符合《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定的有（）

A．商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品B．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料C．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品D．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员E．以上都不正确

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