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[单选题]

对公账户开立流程中,真实性审核工作由()人员负责。

A.营运主管

B.前台受理人员

C.分行公司条线

D.分行营运管理部有权人员

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第1题
办理对公涉外收付款及结售汇业务需严格根据“展业三原则”及外汇政策对交易单证的表面真实性及其与业务的一致性进行合理性审查。为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务,必须严格审核个人的有效身份证件及相关证明材料的表面真实性。()
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第2题
超级柜台对公账户业务,为客户预先开立账号,账户状态只收不付,需要后台中心专业审核()
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第3题
国内贷款银行可自行对企业开立国内外汇贷款专用账户和办理还本付息手续进行真实性和合规性审核,无需经外汇局的批准。()
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第4题
《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定,企业申请开立账户时,开户行应当审核()。

A.企业注册资金的合法性

B.企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性

C.开户申请人与身份证明文件所属人的一致性

D.企业开户意愿的真实性

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第5题
对公结算账户“尽职调查核实”任务,以下说法错误的是:()

A.线上开户流程会根据单位账户尽职调查规则判断是否需生成“尽职调查结果核实”待办任务,并推送给该网点有权人员

B.如网点无有权人员,则生成“尽职调查任务分配”待办任务,由分管对公客户营销的网点负责人进行任务分配(可跨网点分配),已分配的“尽职调查结果核实”任务可作调整

C.有权人员应及时完成“尽职调查结果核实”和“尽职调查任务分配”工作,提高客户开户时效

D.账户归属网点客户经理、行长均可领取“尽职调查核实”待办任务

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第6题
单位结算账户(注册验资和增资验资除外)的开立,必须严格执行()的审核流程。

A.公司业务经营部门初审,营运部门复审

B.营运部门初审,公司业务经营部门复审

C.营运部门审核

D.基层营业机构初审,营运部门复审

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第7题
对于以下()账户的开户,各行更应提高警惕,重点关注客户开户资料和开户意愿的真实性。
对于以下()账户的开户,各行更应提高警惕,重点关注客户开户资料和开户意愿的真实性。

A.多个单位由同一人注册,

B.多个单位的联系人、联系电话、通讯地址等信息相同,

C.由他人陪同办理开户或由他人代理开户,

D.非长期合作企业开立的临时结算账户。

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第8题
对公账户开户,《开户及签约综合服务申请表》由客户确认信息后签字,盖预留印鉴与单位公章,银行填写栏由经办柜员确认信息后签章,网点负责人或代理人签章,运营主管需审核签章是否齐全、合规。()
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第9题
企业客户开通电话银行服务可以不用开立企业对公账户。()

企业客户开通电话银行服务可以不用开立企业对公账户。()

参考答案:错误

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第10题
以下对报关即时通£­“税费E支付”服务申请受理环节中风险控制内容描述正确的是:()
以下对报关即时通£­“税费E支付”服务申请受理环节中风险控制内容描述正确的是:()

A.各开户行应对客户申请表格进行完整性、准确性、真实性审核,并进行企业信息的维护及企业普通支付备案信息的审核。

B.一级分行电子银行部门应保证客户及开户行报送的客户申请表格、客户服务协议、授信额度证明材料等文件真实、要素齐全、内容一致。

C.各取单行应严格按照各行与海关议定的取单流程和相关规定执行,对于核对相符税费款必须于当日(最迟不能超过第三天)划转至国库代理行或海关收费账户开户行,各行不得以任何理由占压,否则将按规定进行处罚。

D.对于担保支付业务,国际结算部门在收到《垫款通知书》后应立即启动保函履约付款流程;税费款转入取单行的税费暂存账户后,应立即发出《垫款支付确认书》,通知一级分行企业网上银行业务主管部门,不得拖延。

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第11题
我行“代付业务“仅支持在我行开立对公账户的客户办理()。
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