A.柜员制是指营业机构的柜员单人临柜,单独从事所有柜面业务操作的一种管理方式
B.复核制就是由两个操作柜员共同完成相关业务处理和会计核算
C.实行柜员制的,柜员在操作权限内处理的业务自我复核、自担风险,对柜员办理的重要业务或超过一定金额的业务需换人授权
D.实行复核制的,必须实行二人柜组或多人柜组的劳动组合方式,柜员经办的所有业务必须即时换人复核
A.在为客户办理业务时必须“了解客户”的基本情况;
B.按规定摘录客户信息、核查交易记录保存客户身份资料复印件等发现上述信息变更时不需实时更新;
C.个人开户时必须进行公民身份联网核查对异常情况必须及时向所在部门主办会计报告并做好相关记录备查;
D.临柜人员只须做好柜面服务业务对是否为可疑支付交易不需要审核;
E.临柜人员有义务对反洗钱工作负责发现可疑支付交易时应及时向主办会计报告。