A.未针对客户投诉的问题进行答复或答复不全面
B.未向客户沟通解释或未说明沟通解释结果的
C.未积极有效的采取措施处理客户投诉的
D.该提供而未提供相关投诉处理依据的
A. 数据保护意识不强,组织保障与制度建设不完善
B. 传统“保密柜”静态保护不适用,技术保障能力不足
C. 未主动开展数据安全合规性评估工作,评估工作不规范
D. 共享合作疏于管理,存在违规提供或超范围处理数据情况
A.在业务系统内录入的客户信息、账务交易不完整或不准确,导致客户被动出现不良信用记录,造成重大负面舆情的
B.错误数据纠正、异议处理相关证明资料提供不属实或审核不到位,导致报送的客户信用信息被人为篡改的
C.发生征信信息泄露、非法查询等违规案件,被当地人民银行分支机构予以行政处罚,且未有效整改、征信合规状况持续恶化、存在重大风险隐患的
D.未经批准擅自开展征信机构业务的
A.因反洗钱内部控制不严导致发生性质严重、危害程度较高的重大案件
B.风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱或合规风险高
C.存在特定的高风险业务种类
D.涉及重特大金融案件,且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系
A.客户涉及禁止准入情形的
B.有权部门要求或司法机关通知、裁定的
C.已采取多种措施,仍不能有效识别客户身份,存在较大合规风险,超出本机构风险管理能力的
D.其他根据法律法规、监管规定或建设银行制度不得建立和保持业务关系的
A.各级机构要在产品和服务设计、测试过程中及投产之后,积极换位思考并主动从消费者视角进行体验,同时跟踪了解消费者评价意见,深入挖掘消费者权益保护痛点或盲区,自觉改进存在的不足和问题
B.各级机构要将消费者权益保护工作纳入内控评价、内部审计、经营绩效和业务发展考评体系,并按规定组织开展相关监督、检查和考核评价工作
C.涉及消费者权益的产品或服务、规章制度、业务凭证、对外宣传使用的各类文稿以及合同协议等法律文件,在审批、签署或实施前,无需进行合法合规性审查
D.各级机构要建立多元化、多层次的消费者金融知识宣教体系,结合消费者实际需要丰富和完善宣教方式及内容,确保宣教工作的针对性和有效性
A..因反洗钱内部控制不严导致发生性质严重、危害程度较高的重大案件
B.风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱或合规风险高
C.涉及特定的高风险业务
D.涉及重特大金融案件,且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系
A.战略风险
B.合规风险
C.市场风险
D.运营风险