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[判断题]

我行按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展理财业务,做到成本可算、风险可控、信息充分披露。()

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第1题
商业银行开展个人理财业务时,下列做法错误的是()。

A.建立个人理财服务的跟踪评估制度

B.按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责任地开展个人理财业务

C.优先向客户推荐可能会获得最高收益的理财产品

D.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

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第2题
对于柜面满足大额交易标准的客户申请,由()在售前向客户进行二次确认,包括确认为本人真实购买意愿、确认我行销售人员已介绍产品收益风险特征并进行风险提示、确认符合本人风险承受能力和资产配置需求等,二次确认过程同步录音录像

A.经营网点负责人

B.业务经理

C.其他理财经理

D.经营网点负责人或授权的业务经理

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第3题
商业银行向客户推介理财产品时,()

A.不需要和客户的风险评估结果相匹配

B.视同存款销售

C.应了解客户的风险偏好和承受能力

D.应服从银行利益最大化要求

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第4题
我行根据投资者对风险承受能力的差异将客户分为5类,风险承受能力由低到高分别为()

A.谨慎型、平衡型、稳健型、成长型和激进型

B.谨慎型、平衡型、稳健型、进取型和成长型

C.谨慎型、稳健型、平衡型、进取型和激进型

D.谨慎型、稳健型、平衡型、进取型和成长型

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第5题
未在我行办理过风险承受能力测评的个人客户。在购买资产管理计划前销售人员应当对个人客户进行风险承受能力测评,个人客户风险测评结果与产品风险等级不匹配的,销售人员不得主动继续向客户推介销售。()
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第6题
私人客户在首次购买我行理财产品时,必须先在个人理财销售系统内进行()。
私人客户在首次购买我行理财产品时,必须先在个人理财销售系统内进行()。

A.银行卡开卡

B.客户签约

C.客户银行账户新增

D.风险承受能力测评

E.快信通签约

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第7题
银制(2019)119号),我行员工未有效保护消费者信息的,给予告诫或通报批评处理,情节严重或后果严重的,给予警告至()处分。

A.将代销、经销的实物产品与邮储银行自有品牌产品混淆,称其为邮储银行自行委托加工或发行的产品的

B.以中奖、抽奖、送实物和搭售产品等方式进行误导或诱导销售理财、基金、保险、资管等产品的

C.未按规定对客户进行风险承受能力测试或代客户进行风险承受能力测试的

D.在自助终端等电子设备上违规代客操作购买产品的

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第8题
在客户营销环节,不需详尽讲解产品和服务的特征,不需要充分揭露风险,只要符合客户实际需求、投资偏好、风险承受能力等,就可以推荐该产品。()
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第9题
按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定,证券公司从业人员禁止()。

A.对外透露自营买卖信息

B.向客户推荐自营部门买入的证券

C.诱导客户买卖自营部门买卖的证券

D.向客户介绍和推荐与其风险承受能力相适应的产品

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第10题
理财经理在营销过程属于误导消费者现象的是()

A.客户(理财)经理主动问询客户需求,明示身份,耐心了解客户理财经历、风险偏好等,对客户的疑问能用浅显易懂的语言给出专业的回答

B.客户表达购买意向时,客户(理财)经理按规定对客户进行必要、客观、真实的风险偏好、风险认知和风险承受能力等相关内容测试

C.按照客户风险承受能力推荐相应的产品,充分告知客户产品特性、收费情况及客户权益

D.销售人员可以对客户做出盈亏承诺

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