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[判断题]

单位代理批量开卡的,可由单位被授权的一名经办人员来行办理批量开卡业务,也可由两名银行人员上门收取资料()

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第1题
关于批量开立借记卡,以下说法错误的是()。

A.机构代理批量开立个人卡,须填写批量开卡申请表,并留存单位负责人、授权经办人及被代理人的有效身份证件复印件

B.对于学校批量代理学生开立借记卡当时无法提供身份证件复印件的,须于开卡后三个月内补交身份证件复印件

C.批量开卡密码使用随机密码的,卡片需要激活处理

D.单位应对被代理人身份的真实性承担责任

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第2题
借记卡开卡,说法正确的是()。
借记卡开卡,说法正确的是()。

A.单位客户申领单位借记卡时,需填写《金穗借记卡单位卡申请表》,并提供当地人民银行核发的基本存款账户开户许可证、单位营业执照、组织机构代码证、法定代表人身份证件(或授权委托书和授权委托人的有效身份证件)、法定代表人或其授权委托人对持卡人的书面指定材料等

B.客户密码必须由申请人输入,不能为六个1等简单密码,支付密码与查询密码默认相同

C.机构代理批量开立个人卡,须填写批量开卡申请表,并留存单位负责人、授权经办人及被代理人的有效身份证件复印件

D.个人代理开立个人借记卡,一次性代理申领借记卡的数量原则上不得超过3张,需提供申请人和代理人双方有效身份证件

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第3题
对于批量开卡业务,必须由代理单位指定的授权经办人办理领卡手续,并将()亲笔签名的签收簿交回发卡机构备案。

A.法人

B.财务人员

C.申请人

D.经办人

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第4题
关于批量开卡业务尽职调查与客户回访说法正确的是()。

A.受理批量开卡申请单位书面申请前,各分支行应组织对申请单位展开尽职调查

B.开展尽职调查可采取通过工商部门网站查询、实地走访、电话核实、网络信息查验等多种方式核实授权经办人、申请单位的真实性以及申请人的真实开卡意愿,杜绝发生虚假申请情形

C.批量开卡后,各分支行应采用事后电话回访、上门拜访等方式,抽样回访申请人,询问是否为本人意愿开卡、是否知悉单位代理办卡业务申请、核实单位告知义务的履行情况

D.回访核查过程中发现的非本人意愿办卡的,可引导申请人到网点办理销卡手续

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第5题
单位申请批量代理领取社保卡时应出具以下证明材料()

A.单位的书面申请

B.需批量领取的社保卡持卡人明细清单

C.单位负责人身份证

D.单位授权代理领卡的经办人身份证

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第6题
根据《广东华兴银行批量开借记卡营运业务操作规程》,单位代理批量开卡流程不包括()

A.柜面签约

B.开立内部户

C.批量开卡信息登记/查询

D.身份信息联网核查

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第7题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:单位代理批量开立的个人银行账户、个人代理开立的借记卡账户,在下列哪些情况下,该账户可被激活()。激活前,该账户只收不付。

A.被代理人持本人有效身份证件到柜面办理身份确认、密码重置/修改等激活手续

B.16周岁以下中国公民,由监护人代理开卡后即可直接进行身份确认

C.无民事行为能力或限制民事行为能力的中国公民,由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定人员代理开卡后即可直接进行身份确认

D.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往网点的中国公民,可采取上门服务方式办理

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第8题
下列关于金穗准贷记卡描述正确的是()。

A.某公司财务主管持银联国际标准准贷记卡单位卡在农业银行柜台办理取现业务时被拒绝

B.金穗准贷记卡附属卡的有效期和到期日可由持卡人选择确定

C.主卡持卡人在柜台申请附属卡时被拒绝,原因是其主卡下月即将到期

D.小张是一名私营业主,其在申请准贷记卡时向银行提供纳税单作为其收入证明

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第9题
批量开出的定期存单在交接时,原则上与委托单位授权的两名有权人办理定期存单交接,如遇特殊情况,可与委托单位授权的一名有权人办理交接()
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第10题
2017年7月1日后,对于个人代理他人开立账户及单位代理个人开立账户的情形,需账户持有人书面授权后可由代理人签署个人税收居民身份声明文件。()
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第11题
单位批量开卡,必须预留金牛借记卡经办人的联系电话。()
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