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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

对16岁以下的客户到银行办理开立个人业务,()。

A.只能由本人办理

B.只能由法定监护人办理

C.任何人都可代办

D.以上都可办理

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第1题
允许代理业务主要有客户开、销个人银行账户(如个人银行账户的开立/撤销);客户办理个人银行账户业务(如存取款、挂失、转账、公共事业缴费等);单位代理个人银行账户相关业务(如批量开户、代发工资等)。()此题为判断题(对,错)。
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第2题
为客户办理业务时,根据客户及其申请业务的风险状况,加大客户尽职调查力度,必要时应拒绝开户和拒绝开通电子银行的情形有()

A.不配合客户身份识别,对个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,个人拒绝出示的

B.开户理由不合理

C.开立业务与客户身份不相符

D.有组织同时或者分批开立账户

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第3题
柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对()等业务进行查证确认,以确保办理的业务是基于客户的真实意愿,以防范支付结算风险,保障银行和客户资金安全。
柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对()等业务进行查证确认,以确保办理的业务是基于客户的真实意愿,以防范支付结算风险,保障银行和客户资金安全。

A.客户办理开户

B.大额资金出账

C.个人开立结算账户

D.对公变更资料

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第4题
银行为存款人开立个人银行账户,居住在中国境内16岁以下的中国公民,应由监护人代理开立个人银行账户,出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿,并提供相关监护证明文件。()此题为判断题(对,错)。
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第5题
客户在交行手机银行办理个人资信证明业务时需登录手机银行,进行客户身份校验后完成证明开立。()
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第6题
银行收到个人客户外汇汇入汇款时,如该客户活期一本通账户下未开立过外币子账户的,银行应该(),再将汇入资金入账。

A.通知客户到外汇汇入网点办理外币子账户开户手续

B.通知客户到就近网点办理外币子账户开户手续

C.主动为客户开立外币子账户

D.以上都不对

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第7题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:单位代理批量开立的个人银行账户、个人代理开立的借记卡账户,在下列哪些情况下,该账户可被激活()。激活前,该账户只收不付。

A.被代理人持本人有效身份证件到柜面办理身份确认、密码重置/修改等激活手续

B.16周岁以下中国公民,由监护人代理开卡后即可直接进行身份确认

C.无民事行为能力或限制民事行为能力的中国公民,由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定人员代理开卡后即可直接进行身份确认

D.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往网点的中国公民,可采取上门服务方式办理

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第8题
未在建行开立活期存款账户的客户办理单位定期人民币存款业务的操作程序依次是:()
未在建行开立活期存款账户的客户办理单位定期人民币存款业务的操作程序依次是:()

A.银行根据客户的申请为单位开立定期存款账户。

B.银行向客户出具“单位定期存款开户证实书”。

C.银行将支票、银行汇票资金存入定期存款账户。

D.客户携开户申请书、经过年检的营业执照正本(或副本)、加盖单位公章、财务专用章、个人名章(法定代表人或财务负责人)的预留印鉴、法定代表人授权书等材料,并持支票、银行汇票至银行结算柜台申请办理单位定期人民币存款业务。

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第9题
严禁对以下客户办理个人贷款业务()

A.存在恶意逃废银行债务行为的

B.有严重违法违纪或其他不良记录的

C.有赌博、吸毒等不良嗜好的

D.从事国家明令禁止的业务的

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第10题
办理企业网银批量代收付业务,对于协议中约定的手续费账户非协议乙方名下的账户,要求账户户主本人到现场签订以下哪一项文件?()

A.《广东省农村合作金融机构个人客户账户扣款授权书》

B.《广东省农村合作金融机构网上银行批量代收付业务协议》

C.《广东省农村信用社(农村商业/合作银行)企业网银业务申请表》

D.《广东省农村信用社(农村商业/合作银行)企业网银操作员及支付权限设置表》

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第11题
以下不正确的说法有哪些?()

A.银行无法判断客户是否属于禁止类客户的,无须进一步核实即可与其建立业务关系或办理业务

B.对于银行老客户,在被确认为禁止类客户后,仍可在一段时间内为其办理金融业务

C.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户

D.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的,银行可与其建立业务关系或办理业务

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