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[主观题]

根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,以下关于“严格处罚,实行责任追究”表述不正确的是()

A.凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的,应当倒查银行、支付机构的责任落实情况B.银行和支付机构违反相关制度以及本通知规定的,应当按照有关规定进行处罚C.情节严重的,人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚,并可采取暂停6个月新开立账户和办理支付业务的监管措施D.凡是人民银行分支机构监管责任不落实,导致辖区内银行和支付机构未有效履职尽责,公众在电信网络新型违法犯罪活动中遭受严重资金损失,产生恶劣社会影响的,应当对人民银行分支机构进行问责
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第1题
根据关于进一步加强企业银行结算账户管理防范打击电信网络新型违法犯罪的通知,对于首次开户企业,银行应审慎为其开通网银、单位结算卡和电子商业汇票等非柜面支付结算业务()
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第2题
个人重点关注账户:是指根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求,需要重点关注的_________等。

A.“涉案账户”

B.“惩戒账户”

C.“涉案账户关联账户”

D.“开户6个月未动账账户”

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第3题
支付机构应当健全单位客户风险评级管理制度,根据单位客户风险评级,合理设置并动态调整同一单位所有支付账户()。

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)

A.余额

B.余额付款总限额

C.付款限额

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第4题
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行对本银行行内异地存取现、转账等业务,收取异地手续费的,应当自本通知发布之日起()内实现免费。

A.15个工作日

B.30个工作日

C.三个月

D.半年

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第5题
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在()日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务

A.2

B.3

C.5

D.7

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第6题
2019年7月1日某支行收到杭州市公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的查询,要求查询某支付机构发起涉及我行个人客户王某账户的网络支付业务,根据中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,我行需提供该笔业务对应的由清算机构发送的交易流水号()
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第7题
根据《中国人民银行广州分行办公室关于加强个人银行账户涉诈设赌风险防控的通知》,各银行机构对于经设区的市级以上公安机关认定的涉及电信网络诈骗()银行账户或银行卡的客户,严格按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)等文件规定采取惩戒措施

A.出租

B.出借

C.出售

D.购买

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第8题
为有效防范电信网络新型违法犯罪,中国人民银行在2016年下发的关于加强支付结算管理的通知,俗称()文。

A.61号

B.86号

C.261号

D.421号

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第9题
符合要求的,可不再执行中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2016]261号)第八项关于自助柜员机转账24小时后到账的规定
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第10题
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的,应当倒查银行、支付机构的责任落实情况。银行和支付机构违反相关制度以及本通知规定的,应当按照有关规定进行处罚;情节严重的,人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚,并可采取暂停()新开立账户和办理支付业务的监管措施。

A.1个月至6个月

B.1个月至12个月

C.6个月至12个月

D.12个月至36个月

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第11题
对于公安机关发起交易信息明细查询,银行和支付机构应当支持查询近()内的交易。

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)

A.一年

B.两年

C.三年

D.五年

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