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[判断题]

某员工以为银行增加收益为由,在为客户办理业务时,在规定的收费标准上,又多收取了客户50元,这不属于违规行为。()

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第1题
某员工以为银行增加中间收入为由,在为客户办理业务时,向客户收取调查费,这不属于违规行为。()
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第2题
帕累托原理是指世界上充满了不平衡性,比如20%的人口拥有80%的财富,20%的员工创造了80%的价值,80%的收入来自20%的商品,80%的利润来自20%的顾客,等等。这种不平衡关系也可以称为二八法则,也即80/20法则。以下做法不符合80/20法则的是()。

A.某银行规定,VIP客户(一般是指存款达到20万以上的顾客)办理业务不用排队,并会安排专门的业务员接待他们

B.当当网给最大的几个供货商更多返点

C.某公司2/3的收益用都来自这款全效产品

D.早点铺的老板对所有来买早点的客人都很客气

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第3题
银行在为客户办理外债业务时,应将频繁购汇还款和频繁提前还款的客户确定为“关注类客户”。()
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第4题
银行在为客户办理授信业务时,客户母公司开具的安慰函具有一定的法律效力,可视为担保函。()
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第5题
帕累托原理,是指世界上充满了不平衡性,比如20%的人口拥有80%的财富,20%的员工创造了80%的价值,80
%的收入来自20%的商品,80%的利润来自20%的顾客,等等。这种不平衡关系也可以称为“二八法则”,也即80/20法则。 以下做法不符合80/20法则的是()。

A.某银行规定,VIP客户(一般是指存款达到20万以上的顾客)办理业务不用排队,并会安排专门的业务员接待他们

B.当当网给最大的几个供货商更多返点

C.某公司2/3的收益都来自这款全效产品

D.早点铺的老板对所有来买早点的客人都很客气

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第6题
银行在为客户办理外债业务时,应将在政府管理部门(税务.海关.工商.人民银行.外汇局等)存在违规记录的客户确定为“关注类客户”。()
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第7题
银行在为客户办理外债开户.提款.结汇.境内划转或支付.境外支付及还本付息等业务,应通过资本项目信息系统进行信息核对。()
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第8题
某客户以联系感情为由,在某节日前送给员工李某礼金卡,李某推辞不过就收下了,并进行了消费。李某的行为是违规行为。()
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第9题
某公用事业单位,前期已在我行开立基本账户,因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银(证书版),网点在为该客户办理企网过程中,下列描述正确的是().
某公用事业单位,前期已在我行开立基本账户,因公司业务发展需要向开户行申请开通企业网银(证书版),网点在为该客户办理企网过程中,下列描述正确的是().

A.开户网点应查询客户的反洗钱风险分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。

B.开户网点应查询客户的信用评价分类等级,并对其进行公转私限额及批量支付权限的设置。

C.若该单位为二类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能

D.若该单位为三类客户,应关闭其付款业务的“批量支付”功能

E.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,经开户网点网点负责人签字同意后可直接审批同意客户的申请,不需客户提供附加的说明材料和证明材料。

F.根据电子银行操作规程规定,若该单位属于二类(或三类)客户,应向开户行提供说明材料及相关证明材料,说明其办理公转私或批量支付业务的用途及设置该限额的必要合理性。

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第10题
升档迁移套餐类:在为客户恢复套餐次月生效的基础上,以套餐体验为由,投诉当月直接根据客户新旧套餐费差额进行投诉退款。()
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