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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

基于运营商数据可以对客户基本身份信息以及行为信息进行验真,不包括()

A.身份三维验真

B.家庭/工作地验真、第一/二联系人验真

C.收入水平验真

D.职业验真

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第1题
为建立客户身份基本信息管理长效机制,提升客户信息数据质量,落实监管规定,柜面应充分利用客户的每次来行机会,重新审核客户身份基本信息的完整性和有效性。()
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第2题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:属于客户身份资料与交易记录保存范围的资料有()。

A.记载客户身份信息以及反映本机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

B.交易的数据信息、业务凭证、账簿

C.反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

D.其他规定保存的资料

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第3题
辅办客户可以对除()这三项外的所有信息进行新增,并且可以对本机构录入信息进行修改、删除操作。
辅办客户可以对除()这三项外的所有信息进行新增,并且可以对本机构录入信息进行修改、删除操作。

A.个人基本信息管理

B.贷款卡信息管理

C.个人涉农贷款客户信息管理

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第4题
各机构应在系统初评后()个工作日内对系统初评结果进行复评调整。各机构协查岗应每天登录系统,进入“新开客户审查”菜单选择评级状态为“系统初评”、“审核退回”的数据,结合客户身份、开户情况和交易情况以及客户身份风险信息,对系统初评结果进行判断和调整,对于信息岗审核退回的数据应优先进行重评,确保新客户首次评级在建立客户号的()个工作日内完成。

A.2,10

B.2,5

C.3,5

D.3,10

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第5题
系统中客户身份及其交易信息等数据的监测,义务机构可采取实时和定期的方式进行结果反馈。()
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第6题
基于数据库支持的及时识别忠诚客户的功能十分重要,运用数据库可以对忠诚客户开展一对一营销。()
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第7题
中国电信手机云安全解决方案中天翼U盾基于PKI技术,通过移动终端实现合法身份认证、数据保密、数据电子签名功能,解决了移动互联网安全的难题,可广泛应用于政务、医疗、金融等行业。在下列场景选项中,()不是天翼U盾安全认证能力的具体使用场景。

A.在移动终端或PC端企业应用登录时,可使用UIM卡数字证书进行登录身份认证

B.采集电话录音,作为存证依据,用于客户投诉及法律纠纷处理

C.用户在登录应用后,在应用内部进行流程签报公文审批时,可使用敏感操作保护(电子签名)功能

D.在登录应用后,在应用内部进行数据传输时,可使用数字证书的加解密功能进行保密传输,用以保证数据传输的安全性

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第8题
号码认证是中国移动为用户提供的一键免密登录和()服务,基于运营商网关认证能力,快速校验用户身份,弥补短信验证码操作繁琐且容易泄露的劣势。

A.拨打验证

B.二次号查询

C.SIM认证

D.本机号码校验

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第9题
五凌梯级水调自动化系统的人工数据插补可以对小时、()、旬、月以及()等5类数据进行修改。
五凌梯级水调自动化系统的人工数据插补可以对小时、()、旬、月以及()等5类数据进行修改。

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第10题
客户身份识别包括核对客户身份资料和登记,更新客户身份信息,交易性质以及资金来源和去向等.()
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第11题
借款人在贷后可能出现被兼并(合并)或分立出其他公司等情形。如果经分析,认为上述行为有可能危及到贷款安全,此时银行该如何处理()?
A.银行基于公司法规定以及与借款人签订的合同约定,银行对借款人合并、分立等信息享有知情权,否则可以追究借款人的违法和违约

B.银行对合并、分立行为享有异议权,可以对合并、分立协议进行审查,重点审查合并、分立协议中有关合并、分立各方资产状况、债权债务处理方法等条款。如现有协议有损害银行利益的情形,可以要求重新签订协议,并根据合并、分立后债权保障程度,决定是否要求其提前清偿债务或者提供相应的担保

C.在合并、分立危及债权安全,银行与债务人就落实债务、提前清偿或补充担保达不成一致意见的,银行可以向债务人、股东、合并另一方当事人和政府有关部门提出反对合并、分立意见,可采取诉讼保全措施,查封债务人财产、冻结公司股权,阻止办理公司注销、变更或者设立登记等手续,促使债务人暂时停止合并或者分立,先与银行协商债务落实方案

D.债务人在合并、分立后,银行客户经理要督促其及时办理工商变更登记,及时转移相关资产产权手续。更改借款主体和更换借款凭证与公司资产转移基本同步进行

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