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[多选题]

客户陈某,现年44岁,企业经理,客户具体单位信息未提供,已知年收入人民币100万,2013年12月6日通过银保渠道投保个人寿险产品,缴保费人民币500万元2013年12月22日,申请变更投保人为其妻子刘某变更生效后,2013年12月30日,刘某申请保单贷款412.4万元,支付到刘某银行账户贷款后未还款2014年2月,刘某申请退保以上交易信息可作为增加洗钱风险点的是()

A.短期内办理大额保单贷款,贷款支付非缴费账户

B.客户拒绝告知贷款原因

C.变更投保人后申请保单贷款

D.变更投保人后申请退保

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第1题
某日柜面经理陈某在没有客户办理业务的情况下,采用手工输入身份证号码的方式,对客户束某的身份信息进行了三次联网核查,五日后,柜面经理陈某对束某又进行了一次联网核查;一日后柜面经理陈某对客户束某又进行了两次违规联网核查。柜面基尼陈某共计违规联网核查6次。支行财会运营部发现该情况后勒令其将柜面经理银箱、重空上缴后待岗反省。陈某意识到问题的严重性后如实反映了查询的真实原因。束某时期微信某一群聊成员,群聊是要去晒出各自的身份证,因束某说起身份证遗失,陈某根据掌握的身份证信息金项链数次查询,并用手机拍照后在群内上传。以下说法中正确的是()。

A.临柜人员分解客户要求打印出客户信息,如客户未将打印件带走,柜员可先带客户妥善保管

B.柜面在办理应联网核查身份证件的业务时,须通过机读并联网核查身份证

C.办理业务过程中应严防工作便利拍摄交易截图、传票影像等情形,有需要记录的客户信息可以抄写传输

D.对于无法机读的二代身份证或临时身份证,除应进行人行核查外还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份

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第2题
经纪人陈伟对客户吴鑫介绍公司某新房项目的楼盘时讲到,该楼盘五证齐全,具体包括《国有土地所有证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《商品房销售(预售)许可证》、《建设用地施工许可证》,那么陈伟的说法是正确的()
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第3题
下列不属于不当销售的行为是()。

A.理财经理小钱给风险属性为“保守型”的客户推荐高风险产品

B.某产品存在一定流动性风险,但理财经理小吴认为王老板财大气粗,近期应该没有资金需求,因此没有向其披露

C.冯经理风险评定结果为“保守型”,但他坚持购买某高风险理财产品,理财经理小董在进行书面记录后,进行了销售

D.某支行只有二名理财经理。最近总行推出了一款非常有吸引力的理财产品,客户踊跃认购,因此造成了排队等候的局面,部分客户为了避免排队等候,要求在高柜购买,并表示可以书面承诺自己承担可能的损失后果。支行陈行长在思考后,坚持让客户在理财区排队购买,造成了部分客户投诉。

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第4题
以下行为中,属于违法使用个人金融信息的有()

A.小张是某券商的理财经理,在朋友聚餐时,炫耀自己名下管理的客户有某知名影星,该影星名下有金融资产XX亿元

B.李某是某券商柜员,为人比较仗义,为了帮助好兄弟王某争夺家产,将王某配偶赵某在该营业部的资产信息提供给王某

C.某银行与某券商有合作,代销该券商某款产品,理财经理吴某将客户王女士的个人身份信息提供给了该券商的工作人员郭某

D.某券商与某商业机构共同举办活动联合获客,工作人员陈某将所收集的客户个人身份信息全部提供给了该商业机构的销售顾问

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第5题
根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定,不能直接将客户定级为低风险等级的情形包括()

A.陈某在某家银行的金融资产净值为29万元人民币

B.美国人史密斯在银行开立账户

C.刘某的工友代理刘某到银行开立账户

D.某企业在某家银行的金融资产净值为48万元人民币

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第6题
印象管理,指人们试图管理和控制他人对自己所形成的印象的过程。通常,人们总是倾向于以一种与当前的社会情境或人际背影相吻合的形象来展示自己,以确保他人对自己做出愉快的评价。根据上述定义,下列属于印象管理的是()。

A.某香港明星的经纪人想尽办法让明星多参与电视娱乐节目,以此提高人气

B.董事长批评陈经理说,客户看到你们的办公室天天乱成这样,哪里会对公司有信心

C.林某听到同学偷偷说自己的坏话就忍不住上去打了他

D.面试前,小李在服饰、发型等方面都作了精心准备,以求一次成功

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第7题
印象管理,指人们试图管理和控制他人对自己所形成的印象的过程。通常,人们总是倾向于以一种与当前的社会情境或人际背景相吻合的形象来展示自己,以确保他人对自己做出愉快的评价。根据上述定义,下列属于印象管理的是:

A.某香港明星的经纪人想尽办法让明星多参与电视娱乐节目,以此提高人气

B.董事长批评陈经理说,客户看到你们的办公室天天乱成这样,哪里会对公司有信心

C.林某听到同学偷偷说自己的坏话就忍不住上去打了他

D.面试前,小李在服饰、发型等方面都作了精心准备,以求一次成功

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第8题
某烟草企业设定的服务目标为客户满意度提升或新增入网率提升等,这表明此目标为()。

A.感性目标

B.理性目标

C.整体目标

D.具体目标

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第9题
38商圈经理陈彬告诉店内经纪人,若发生带看信息录入错误时,应及时进行修改,若超过修改时间,应在内网系统中将错误的带看信息确认为“无效”,若因客户选择错误导致带看信息录入错误时,须先无效客户,后无效带看,则陈彬说法正确()
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第10题
根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》(农银发[2009]110号)规定,某客户行业为电力、热力的生产和供应业,应该选择()进行评级。

A.工业

B.综合

C.需要根据企业具体状况选择是工业还是综合

D.工业或综合均可

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