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[判断题]

对于需我行业务人员进行上门核实或提供上门服务的业务,各分行应由受理机构(挂失后续处理由原受理挂失机构)指派两名业务人员(至少一名客户经理)进行上门核实()

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第1题
对于需我行业务人员进行上门核实或提供上门服务的业务,各分行应由受理机构(挂失后续处理由原受理挂失机构)指派()业务人员,至少一名()进行上门核实

A.两名,客户服务经理

B.三名,客户服务经理

C.两名,客户经理

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第2题
可通过手持终端办理的业务。由业务受理机构指派业务人员上门核实客户身份后当场进行办理,其中对于需审核的业务,受理网点仅需指派审核人员上门办理()
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第3题
我行业务人员在上门核实商户的经营情况时需拍摄商户照片包括但不限于商户门头、主要经营场所()

A.商户主要经营人

B.商户存货

C.商户POS机具

D.商户营业执照

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第4题
对于因存款人本人行动不便,无法至柜台办理业务的情况,处理方式为()

A.指派两名业务人员进行上门核实

B.核实无误并取得客户本人出具的授权委托书

C.由其指定委托代理人为存款人办理相关业务

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第5题
对于无意识,无自理能力的客户,需要办理业务时我行应要求客户提供(),我行双人上门核实并留存影像资料后在予以办理

A.本人及代理人身份证

B.直系亲属证明

C.授权书

D.医院证明

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第6题
采取审慎办理的原则,由代理人持特殊客户签字(如客户无法签字,需加印指模)的《泉州银行特殊客户延伸服务授权书》(附件2),前来我行网点办理业务,网点具体办理时需坚持以下原则()

A.双人上门调查办理(上门人员需由网点主管指派)

B.当场核实客户和代理人身份证件

C.通过电话方式报告网点主管,由网点主管指定柜员进行客户身份联网核查,识别客户身份

D.客户能够真实表达业务申请意见

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第7题
根据市联席办要求,以下说法正确的是()

A.新开立账户开户初期银行要进行滚动排查

B.对于新开对公户,开户网点三个月内需持续定期进行电话回访或根据流水滚动监测排查

C.排查发现异常情况或法人失联,网点需再次上门采取加强型尽职调查并及时处置

D.对取消企业银行账户许可后新开立的企业账户,需要重新核实开户信息真实性、资金交易合理性

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第8题
加强对公开销户业务和对公客户信息管理坚持单位客户分类管理,重点客户和异地客户开户应上门核实或委托我行本地机构上门核实()
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第9题
对于行长介绍过来的异地企业申请开立基本户及临时户,则无需执行上门核实的工作要求,无需对法定代表人或负责人进行开户意愿核实,无需要求法定代表人或负责人进行面签开户申请书和账户管理协议等,无需留存上门核实记录,面签视频资料等。()
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第10题
对于查证时无法联系的要注明原因,由客户经理或运营主管采取双人上门核实、侧面了解等方式进行查证并签字确认,视同已查证。()

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第11题
注册资金在1亿元以上的开户单位应执行上门核实手续,对于存在以下事项的可免于上门核实。但企业客户开立基本户、一般户的仍需执行面核双录手续()

A.按照相关要求已取得授信批复的客户开立的用于办理相关授信业务的人民币单位银行结算账户

B.客户按照与我行签订的合同或协议(如代收水、电、暖、有线电视及通讯费协议、同业合作协议及其他代理协议等)约定开立的人民币单位银行结算账户

C.经总、分行业务管理部门审批同意,并通过行发文形式明确要求开立的人民币单位银行结算账户

D.按照融资合同或托管协议约定等开立的存款账户

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