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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

各银行要按照《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》(银发〔2022〕260号)等文件要求,要如何优化企业银行账户服务?。

A.建立健全账户分类分级管理体系

B.根据小微企业需求提供简易开户服务,简化辅助证明材料要求

C.加强后台数据核实,使账户功能设置与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配

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第1题
银行要切实承担企业银行账户合法合规主体管理责任,涉电信网络诈骗案件的,银行按照“谁开卡(户)谁负责"原则,对本行涉案银行卡、账户承担主要责任。()
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第2题
周边国家从事边境贸易的企业应当按照相关规定,开立境外机构人民币银行结算账户,账户收支范围按照《境外机构人民币银行结算账户管理办法》和《关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知》的规定执行()此题为判断题(对,错)。
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第3题
下列关于全功能跨境双向人民币资金池和全国版资金池的描述中,哪些正确()。

A.均服务于跨国企业集团,均可以选择财务公司作为主办企业

B.均无具体经营时间、营业收入要求

C.均需在银行开立人民币专用存款账户,专门用于办理资金池业务

D.银行需与企业签订资金池业务协议,明确各自在反洗钱、反恐融资以及反逃税中的责任和义务

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第4题
关于从银行提取现金¥1000这项经济业务下列各观点中正确的是()

A.库存现金和银行存款两个账户互为对应账户

B.应在库存现金账户借方登记¥1000同时在银行存款账户贷方登记¥1000

C.这项经济业务不会引起企业的资产和权益总额发生增减变化

D.库存现金和银行存款两个账户的余额一般在借方

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第5题
交通银行对公账户线上开户有哪些渠道?()

A.门户网站

B.手持终端

C.企业手机银行

D.微信小程序

E.交行微博

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第6题
企业手机银行的目标客户()。

A.开立结算账户的单位客户

B.小微企业客户

C.未开立结算账户的单位客户

D.大型集团客户

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第7题
下列关于上海自贸版跨境双向人民币资金池和全国版资金池的描述中,哪一项不正确()。

A.均服务于跨国企业集团,均可以选择财务公司作为主办企业

B.均无具体经营时间、营业收入要求

C.均需在银行开立人民币专用存款账户,专门用于办理资金池业务

D.银行需与企业签订资金池业务协议,明确各自在反洗钱、反恐融资以及反逃税中的责任和义务

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第8题
温州银行各开户行,(不含社区支行)为境内依法设立的()办理银行账户业务适用《温州银行企业银行结算账户管理办法》。

A.企业法人

B.非法人企业

C.个体工商户

D.机关.事业单位

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第9题
银行不得以小微企业无固定办公场所、无办公场所租赁合同,以及无账户交易流水、财务报表、经营合同等为由拒绝办理开户手续。()
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第10题
关于境内企业接受境外捐赠项下收入,下列说法正确的是()。
关于境内企业接受境外捐赠项下收入,下列说法正确的是()。

A.境内企业接受境外非营利性机构捐赠,向银行提供的捐赠协议须经公证并列明资金用途。

B.境内企业接受境外非营利性机构捐赠,向银行提供的捐赠协议须列明资金用途,但不一定要经公证。

C.境内企业接受境外营利性机构或境外个人捐赠,其捐赠账户的开立、使用、变更、关闭按照资本项目外汇账户管理相关规定办理。

D.境内企业接受境外营利性机构或境外个人捐赠,与境内企业接受境外非营利性机构捐赠相同办理。

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第11题
非居民在境内开立的银行账户,各行社应当按照规定的标准提交()。

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.一般可疑交易报告

D.追加报告

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