题目内容
（请给出正确答案）
A.出现异常开户情形的，网点可根据客户风险状况，延长开户审查期限，一般为五个工作日
B.出现异常开户情形的，网点可上门核实，或要求客户提供开户合理用途的证明材料
C.网点须落实谁的客户谁负责
D.目前受理的开户业务，如后期发生电信网络诈骗或网络赌博，被反诈联席办或人行通报的，将追究开户尽职调查落实不到位的责任
答案
出现异常开户情形的网点可根据客户风险状况延长开户审查期限一般为五个工作日
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A.线上开户流程会根据单位账户尽职调查规则判断是否需生成“尽职调查结果核实”待办任务，并推送给该网点有权人员
B.如网点无有权人员，则生成“尽职调查任务分配”待办任务，由分管对公客户营销的网点负责人进行任务分配(可跨网点分配)，已分配的“尽职调查结果核实”任务可作调整
C.有权人员应及时完成“尽职调查结果核实”和“尽职调查任务分配”工作，提高客户开户时效
D.账户归属网点客户经理、行长均可领取“尽职调查核实”待办任务
A.持户口薄办理开户的未成年人
B.持有效居民身份证办理开户的境内中国个人居民
C.持有效港澳台通行证办理开户的个人非居民
D.持我国军人(武装警察)身份证件的军人(武装警察)
A.对公客户被评定为高风险等级的，检查是否对同在本行开户的关联个人客户进行客户尽职调查并适当调高风险等级
B.存款、理财余额排名靠前的客户，检查其身份是否与其资产相匹配
C.对党政机关开立对公账户，可以豁免识别受益所有人
D.对所有客户均采取强化尽职调查措施
A.财务尽职调查涵盖企业的历史经营业绩、未来盈利预测等内容
B.财务分析是尽职调查工作的核心，涉及业务、资产等
C.财务尽调的主要目的是评估企业存在的财务风险及投资价值
D.财务尽职调查多使用趋势分析、结构分析等分析工具
A.新客户(非存量客户)开立账户，但客户提供的联系地址与注册或登记地址不同的
B.开立基本存款账户，但企业注册日期和开户日期时间间隔超过6个月的
C.同一企业短期内销户重开的
D.同一企业开立多个银行结算账户的
E.同一授权经办人为多个企业办理开户的
F.监管要求加强账户核实，或开户行认为客户存在风险隐患的
A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符
E.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况
A.新开户交易笔数异常（规则涉密不公开），向开户机构网点营运主管推送尽职调查任务。若核实为异常，则账户状态置为只收不付；若核实为异常，则账户状态保持不变
B.新开户交易笔数异常（规则涉密不公开），向开户机构上级行营运部推送尽职调查任务。若核实为异常，则账户状态置为只收不付；若核实为异常，则账户状态保持不变
C.新开户交易笔数异常（规则涉密不公开），系统将账户状态置为只收不付，并向开户机构推送账户状态控制提示
D.若客户需要解封账户，须提供异常交易对应的真实背景证明材料，网点柜面确认材料真实无误后，网点营运主管审批通过后，账户解封；审批未通过，账户状态不变
A.拒绝办理
B.加强尽职调查后准入
C.报二级分行审批后准入
D.报一级分行审批后准入
