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[判断题]

客户王女士向业务员张女士咨询理财产品的信息,业务员张女士帮助客户王女士介绍了“发财”理财公司的李先生。张女士仅仅介绍客户,未从中获取利益,不会违反公司规定()

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第1题
以下哪位客户已实现了财务自由()。

A.万先生每月开支5000元,每月税后收入10000元

B.王女士每月开支6000元,每月投资收入6500元

C.李先生每月开支4000元,每月兼职收入2000元

D.张女士每月开支2000元,每月投资收入1500元

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第2题
业务员小张的客户:李女士在xx保险公司为妈妈王女士投保了一份健康险,保额10万,年缴保费6000元,缴费20年,受益人为法定受益人。请说出:此案例中保险人为()

A.xx保险公司

B.李女士

C.妈妈(王女士)

D.业务员小张

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第3题
客户反馈保单中的业务员已经换了多个了,现在需要查询自己保单中的业务员工单应该记录为()

A.公司信息咨询

B.保单信息查询

C.保单管理作业

D.业务员查询

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第4题
客户经理在向客户进行资产配置介绍时,下列哪些做法属于真正的资产配置()

A.王女士的定期存款到期了,李经理告诉王女士,定期存款的利率太低,跑不赢通胀,建议买一些固定收益的理财产品,同时搭配少量股票型基金,做到在保证收益率的同时,再跑赢大盘

B.张先生对未来三个月的A股市场十分看好,觉得是配置股票型基金的好时机,梁经理知晓张先生的想法后向其推荐了4款不同标的类型的股票型基金供其选择,以分散A股市场的风险

C.刘阿姨已快到退休年龄,打算为自己以后养老做个理财规划,陈经理在保证其生活水平不变的前提下,计算出未来30年内大约需要持有的资产数额,以及以现有资产规模为基准的复合收益率水平,并参照这个收益率水平对阿姨资产进行规划

D.谢老板是一位投资经验尚浅的人士,根据计算,其当前资产收益率为5.36%,波动率高达12%,他希望可以通过资产配置提高资产收益率,降低投资风险。赵经理随即为其制作资产配置建议,经过调整,其预期收益率可提高至10.49%,而风险收益则降低至9.66%

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第5题
以下行为中,属于违法使用个人金融信息的有()

A.小张是某券商的理财经理,在朋友聚餐时,炫耀自己名下管理的客户有某知名影星,该影星名下有金融资产XX亿元

B.李某是某券商柜员,为人比较仗义,为了帮助好兄弟王某争夺家产,将王某配偶赵某在该营业部的资产信息提供给王某

C.某银行与某券商有合作,代销该券商某款产品,理财经理吴某将客户王女士的个人身份信息提供给了该券商的工作人员郭某

D.某券商与某商业机构共同举办活动联合获客,工作人员陈某将所收集的客户个人身份信息全部提供给了该商业机构的销售顾问

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第6题
李先生由于资金问题,在担保公司抵押了一套房子,目前需要通过担保公司出售这套房产还款。担保公司王女士找到链家门店出售这套房产,电话留的是王女士的电话,以下说法正确的是()。

A.王女士有此房源的代理出售协议,经纪人直接跟王女士核实房源信息即可

B.王女士没有此房源的代理出售协议,但是有李先生的微信委托。经纪人直接跟王女士核实房源信息即可

C.王女士没有此房源的代理出售协议,但是有李先生的短信委托。经纪人直接跟王女士核实房源信息即可

D.王女士不是这个房子的业主,不可以录入房源

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第7题
经验买卖,是指把日常生活工作的经验、解决某个问题的办法等上传到网上分享给有需求的用户,促成买卖。下列各项中,符合经验买卖这一定义的是()。

A.王女士将自己的育儿经验上传到网上“经验店”,作为产品出售

B.彭律师在个人主页上为网友提供有偿的法律咨询

C.咨询公司为客户提供各类信息的统计与分析产品

D.某点评网站向社会公众提供平台,使网友更好地交换消费经验

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第8题
经验买卖,是指把El常生活工作的经验、解决某个问题的办法等上传到网上分享给有需求的用户,促成经
验买卖。

下列各项中,符合经验买卖这一定义的是()。

A.王女士将自己的育儿经验上传到网上“经验店”,作为产品出售

B.彭律师在个人主页上为网友提供有偿的法律咨询

C.咨询公司为客户提供各类信息的统计与分析产品

D.某点评网站向社会公众提供平台,使网友更好地交换消费经验

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第9题
业务员小杨在平时工作中,多次主动向客户介绍公司的“家文化”,通过推广优秀员工的正面案例,逐步让客户认同公司的使命和价值观,热爱歌唱的他还经常为客户演绎司歌《九州通祝福》。请问小杨的行为体现了“以文化为驱动”中的哪些行为细则()

A.认同公司家文化,以自身言行为文化代言

B.经常向客户传达我们的企业理念,以此影响吸引他们

C.主动挖掘身边优秀人物及故事案例,向身边的客户、合作伙伴推广

D.与客户交流时,能关注细节,记住对方的想法需求,作为业务突破口

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