A.多渠道地了解和搜集客户的基本信息及证明文件,方式包括上门拜访、网络搜寻、同业了解等
B.了解客户的背景,法人有无犯罪记录、资金来源和用途的合法合规性
C.考虑到客户的惯常居所或营业地点,如果其为异地客户或不在我行服务区域内,询问客户在本行开户原因
D.开户行为企业开立基本存款账户的,应与企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并将相关音频、视频等工作记录视同开户资料予以保管
A.客户接听了就做催记,不接通不用做,这样可以节省时间
B.催收过程中,知道客户做直播的,不可以在直播间毁坏本人名誉,散布传播客户的个人基本信息,欠款信息
C.联系不上客户本人,但是联系上客户父母,不可以直接添加父母的微信,要求代偿
D.催收内容需确保真实,不得伪造记录或者记录不实情况
A.客户拒绝提供身份信息证明文件
B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C.履行客户身份识别义务时发现其他可疑行为
D.客户伪造、变造身份信息证明文件欺骗银行开立账户