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[多选题]

根据委托人的风险承受能力及偏好,证券投资信托可以分为()。

A.股票

B.国债

C.基金

D.证券组合

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第1题
各分行、总行各归口管理部门在客户营销环节,应详尽讲解产品和服务的特征,充分揭示风险,根据客户实际需求、投资偏好、风险承受能力等有针对性地推介产品。()
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第2题
在客户营销环节,不需详尽讲解产品和服务的特征,不需要充分揭露风险,只要符合客户实际需求、投资偏好、风险承受能力等,就可以推荐该产品。()
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第3题
商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。()此题为判断题(对,错)。
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第4题
()界定了全行在风险承受能力范围内能够且愿意接受的风险类型及风险总量。

A.风险预测

B.风险管控

C.风险文化

D.风险偏好

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第5题
为维护投资者权益,防范声誉风险,我行主动对非标准化代理投资业务的信用风险进行管理。根据业务具体内容及主要风险承担者,可与自营信贷业务不使用同一风险偏好()
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第6题
投资者最优资产组合的选择,既要考虑到投资者自身的效用,又要考虑到市场上可以提供的投资组合;下图是资本市场线、投资组合有效边界以及某位投资者的效用无差异曲线;图中有标注出的四个点分别是:某位投资者的效用无差异曲线与资本市场线的切点P;市场组合M点;Q点在资本市场线上,但是位于M点的右边;H点是有效边界与垂直线的切点。那么以下关于这四个点的说法中,正确的是()。(1)投资者的最优风险资产组合是有效边界与投资者效用无差异曲线的切点,该图中,该投资者的效用无差异曲线与有效边界没有切点,所以,没有适用该投资者的最优资产组合;(2)H点是有效边界上风险最低的一点,因此是投资者的最优风险资产组合;(3)该投资者根据自身效用偏好及风险承受能力选择投资组合,那么P点就是该投资者的最优选择;(4)该投资者的最优资产组合中,既包含市场组合,又有无风险资产;(5)M点不可能成为任何投资者的最优资产组合选择;(6)假如市场上不允许以无风险利率借入资金进行投资,那么Q点不可能成为投资者的最优资产组合选择

A.(1)(2)(3)

B.(2)(3)(4)

C.(3)(5)(6)

D.(3)(4)(6)

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第7题
理财经理在营销过程属于误导消费者现象的是()

A.客户(理财)经理主动问询客户需求,明示身份,耐心了解客户理财经历、风险偏好等,对客户的疑问能用浅显易懂的语言给出专业的回答

B.客户表达购买意向时,客户(理财)经理按规定对客户进行必要、客观、真实的风险偏好、风险认知和风险承受能力等相关内容测试

C.按照客户风险承受能力推荐相应的产品,充分告知客户产品特性、收费情况及客户权益

D.销售人员可以对客户做出盈亏承诺

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第8题
根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法(2019年版)》(邮银制〔2019〕110号),对于年满65周岁及以上的个人客户进行风险承受能力评估时,要充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。()此题为判断题(对,错)。
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第9题
按照《证券公司监督管理条例》的规定,证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务,销售证券类金融产品,应当按照规定程序,了解客户的(),并以书面和电子方式予以记载、保存。

A.身份

B.财产与收入状况

C.证券投资经验

D.风险偏好

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第10题
型证券根据投资者对风险、收益和期限等的不同偏好对基础资产产生的现金流进行剥离和重组,使本金和利息的偿付机制发生了变化。()
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第11题
向普通投资者提供投资顾问服务产品,应当根据投资者的风险承受能力等级与投资顾问服务产品的风险等级相匹配的原则,对投资者提出适当性匹配意见,履行适当性义务。()
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